踩脚袜 足交 永赢恒欣稳健养老标的三年持有搀杂(FOF)A,永赢恒欣稳健养老标的三年持有搀杂(FOF)Y: 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金(FOF)更新招募评释书(2024年第2号)

    永赢基金管制有限公司 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基       金中基金（FOF）       更新招募评释书        (2024 年第 2 号)     基金管制东谈主：永赢基金管制有限公司    基金托管东谈主：中国农业银行股份有限公司         二零二四年十月 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)                      热切辅导    本基金的召募肯求已于2022年10月24日经中国证监会证监许可〔2022〕 露媒介进行了公开败露。本基金的基金合同于2023年3月29日慎重奏效。    本招募评释书是对原《永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金 （FOF）招募评释书》的更新，原招募评释书与本招募评释书内容不一致的，以 本招募评释书为准。    基金管制东谈主保证本招募评释书的内容的确、准确、完好。本招募评释书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值和市集远景作出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。    本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金的 基金份额，为基金中基金，基金净值会因为持有基金份额净值的波动而产生波 动，投资东谈主在投本钱基金前，应全面了解本基金的居品特点，充分接头自身的风 险承受才略，感性判断市集，并承担基金投资中出现的各样风险，包括但不限 于：市集风险、信用风险、管制风险、流动性风险、操作和技艺风险、合规性风 险、本基金独到的风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险 评价可能不一致的风险偏执他风险等。    本基金的投资范围包括QDII基金、香港互认基金，因此将靠近外洋市集风 险、汇率风险、政事管制风险。    本基金可投资于公开召募基础设施证券投资基金，可能靠近以下风险：基金 价钱波动风险、基础设施款式运营风险、流动性风险、基金份额交易价钱折溢价 风险、暂停上市或隔断上市风险、税收等政策诊治风险、资产援救专项计算等特 殊主义载体提前隔断的风险、公开召募基础设施证券投资基金联系法律、行政法 规、部门规章、表自便文献和交易所业务功令，可能根据市集情况进行修改，或 者制定新的法律律例和业务功令的风险。    本基金投资范围包括资产援救证券，资产援救证券是一种债券性质的金融工 具。资产援救证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本 身，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要线路为信用评级风险、 法律风险等。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)    本基金可投资港股通标的股票，会靠近港股通机制下因投资环境、投资标 的、市集轨制以及交易功令等互异带来的独到风险，包括港股市集股价波动较大 的风险（港股市集实行T+0反转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能 线路出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收 益酿成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休 市的情形下，港股通不成平淡交易，港股不成实时卖出，可能带来一定的流动性 风险）等。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，采纳将部 分基金资产投资于港股或采纳不将基金资产投资于港股，本基金资产并非势必投 资港股。    本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波 动影响，存托凭证的境外基础证券的联系风险可能平直或转折成为本基金的风 险。    本基金称呼中包含“养老”并不代表收益保障或其他任何款式的收益承诺， 本基金不保本，可能发生亏空。    本基金属于搀杂型基金中基金（FOF），本基金长久平均风险和预期收益率 低于股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型基金中 基金（FOF）、货币市集基金和货币型基金中基金（FOF）。    除基金合同另有约定外，本基金对每份基金份额成就三年的最短持有期。在 基金份额的最短持有期到期日之前（含最短持有期到期日当日），投资者不成提 出赎回或退换转出肯求，自每份基金份额的最短持有期到期日的下一就业日（含 该日）起投资者不错肯求赎回或退换转出。    每份认购份额的最短持有期肇始日为基金合同奏效日（含该日），每份申购 份额的最短持有期肇始日指该基金份额申购肯求的证据日（含该日），每份退换 转入份额的最短持有期肇始日为该基金份额退换转入证据日（含该日）。红利再 投资所得份额的持有期，按原份额的持有期想象。    每份基金份额的最短持有期到期日为该基金份额最短持有期肇始日三年后的 年度对应日的前一日（即最短持有期到期日），如三年后的年度对应日不存在对 应日历或该日为非就业日，则顺延至下一个就业日。因不可抗力或基金合同约定 的其他情形致使基金管制东谈主无法在基金份额的最短持有期期满后按时灵通办理该 基金份额的赎回业务的，则顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 素摒除之日起的下一个就业日。但基金合同另有约定的除外。    基金的过往功绩并不预示其将来线路，基金管制东谈主管制的其他基金的功绩并 不组成对本基金线路的保证。    基金管制东谈主依照恪称牵累、淳厚信用、严慎费力的原则管制和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管制东谈主提醒投资东谈主基金投 资的“买者自夸”原则，在投资东谈主作出投资决策后，基金运营景象与基金净值变 化引致的投资风险，由投资东谈主自行承担。投资有风险，投资东谈主在投本钱基金前应 施展阅读本基金的风险揭示书、招募评释书、基金合同和基金居品贵府纲领等信 息败露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风 险。    当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金管制东谈主履行相应 法子后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募评释书“侧袋机制”等 关系章节。侧袋机制实施时间，基金管制东谈主将对基金简称进行特殊标识，并不办 理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读联系内容并关爱本基金启用 侧袋机制时的特定风险。    本基金将基金份额分为不同的类别。非针对个东谈主待业金投资基金业务竖立的 基金份额，称为A类基金份额；针对个东谈主待业金投资基金业务单独竖立的基金份 额，称为Y类基金份额。投资者购买 Y 类基金份额的款项应来自其个东谈主待业金资 金账户，基金份额赎回等款项也需转入个东谈主待业金资金账户，投资东谈主未达到领取 基本待业金年齿或者政策礼貌的其他领取条件时不可领取个东谈主待业金。个东谈主养老 金可投资的基金居品需安妥《个东谈主待业金投资基金业务礼貌》要求的联系条件， 本基金运作过程中可能出现不安妥联系条件从而被移出名录的情形，届时本基金 将暂停办理 Y 类基金份额的申购，投资者由此可能靠近无法连接投资 Y 类基金 份额的风险。    本招募评释书所载投资组合申诉为2023年第3季度申诉，关系财务数据和净 值线路截止日为2023年9月30日（本招募评释书财务贵府未经审计）。除非另有 评释，其他所载内容截止日为2023年11月30日。本次招募评释书仅对本基金的基 金司理联系信息进行了更新，更新截止日为2024年10月15日。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）                     更新招募评释书(2024 年第 2 号)                               目       录 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）     更新招募评释书(2024 年第 2 号)                    第一部分     绪论   本招募评释书依据《中华东谈主民共和国民法典》、《中华东谈主民共和国证券投资基金 法》(以下简称“《基金法》”)、《公开召募证券投资基金运作管制办法》(以下简 称“《运作办法》”)、《公开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》(以下简 称“《销售办法》”)、《公开召募证券投资基金信息败露管制办法》(以下简称 “《信息败露办法》”) 、《公开召募证券投资基金运作教导第2号——基金中基金 教导》(以下简称“《基金中基金教导》”)、《养老标的证券投资基金教导（试 行）》（以下简称“《养老标的基金教导》”）、《公开召募灵通式证券投资基金流动 性风险管制礼貌》（以下简称“《流动性风险管制礼貌》”）和其他关系法律律例 的礼貌，以及《永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）基金 合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募评释书论说了永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金 （FOF）（以下简称“本基金”或“基金”）的投资标的、策略、风险、费率等与投 资东谈主投资决策关系的必要事项，投资东谈主在作念出投资决策前应仔细阅读本招募评释 书。   本基金管制东谈主承诺本招募评释书不存在职何伪善记录、误导性述说或首要遗 漏，并对其的确性、准确性、完好性承担法律就业。   本基金是根据本招募评释书所载明的贵府肯求召募的。本招募评释书由本基金 管制东谈主解释。本基金管制东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本招募评释书中载 明的信息，或对本招募评释书作念出任何解释或者评释。   本招募评释书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份 额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行径自己即表 明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏执他关系礼貌享有 权利、承担义务。投资东谈主欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合 同。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）     更新招募评释书(2024 年第 2 号)                    第二部分     释义   在本招募评释书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： （FOF） （FOF）基金合同》及对基金合同的任何有用矫正和补充 老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）托管公约》及对该托管公约的任何有 效矫正和补充 型基金中基金（FOF）招募评释书》偏执更新 基金（FOF）基金居品贵府纲领》偏执更新 基金（FOF）基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以偏执他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、文书等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届世界东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议矫正，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届世界东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其往往作念出的矫正 开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》及颁布机关对其往往作念出的矫正 的，并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）     更新招募评释书(2024 年第 2 号) 《公开召募证券投资基金信息败露管制办法》及颁布机关对其往往作念出的矫正 召募证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其往往作念出的矫正 集证券投资基金运作教导第2号-基金中基金教导》及颁布机关对其往往作念出的矫正 标证券投资基金教导（试行）》及颁布机关对其往往作念出的矫正 实施的《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险管制礼貌》及颁布机关对其往往 作念出的矫正 布并实施的《个东谈主待业金投资公开召募证券投资基金业务管制暂行礼貌》及颁布机 关对其往往作念出的矫正 会 的法律主体，包括基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经关系政府部门批准竖立并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资管制办法》及联系法律律例礼貌使用来自境外的资金进行境 内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机 构投资者 律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）    更新招募评释书(2024 年第 2 号) 份额发售、申购、赎回、退换、转托管及依期定额投资及提供基金交易账户信息查 询等举止 礼貌的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金管制东谈主订立了基金销售服务协 议，办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐和结算、 代理披发红利、建立并辅助基金份额持有东谈主名册和办理非交易过户等 公司或接受永赢基金管制有限公司托福代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏执变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、退换、依期定额投资及转托管等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金管制东谈主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并赢得中国证监会书面证据的日 期 计帐罢了，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得逾越3个月 放日 非港股通交易日或遇港股通因其他原因暂停交易的情况，则本基金管制东谈主有权暂停 办理基金份额的申购、赎回或其他业务，并按礼貌进行公告） 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 日），每份申购份额的最短持有期肇始日指该基金份额申购肯求的证据日（含该 日），每份退换转入份额的最短持有期肇始日为该基金份额退换转入证据日（含该 日）。红利再投资所得份额的持有期，按原份额的持有期想象   每份基金份额的最短持有期到期日为该基金份额最短持有期肇始日三年后的年 度对应日的前一日（即最短持有期到期日），如三年后的年度对应日不存在对应日 期或该日为非就业日，则顺延至下一个就业日。因不可抗力或基金合同约定的其他 情形致使基金管制东谈主无法在基金份额的最短持有期期满后按时灵通办理该基金份额 的赎回业务的，则顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响身分摒除之日 起的下一个就业日。但基金合同另有约定的除外 其往往作念出的矫正，是表率基金管制东谈主所管制的灵通式证券投资基金登记方面的业 务功令，由基金管制东谈主和投资东谈主共同盲从 购买基金份额的行径 购买基金份额的行径 的条件要求将基金份额兑换为现款的行径 定的条件，肯求将其持有基金管制东谈主管制的、某一基金的基金份额退换为基金管制 东谈主管制的其他基金基金份额的行径 基金份额销售机构的操作 日、申购金额及扣款样式，由销售机构于每期约定申购日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资样式 上基金退换中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金退换中转入肯求份 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 额总额后的余额）逾越上一灵通日基金总份额的10% 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行 依期进款（含公约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、通顺受限的新股 及非公开刊行股票、资产援救证券、因刊行东谈主债务爽约无法进行转让或交易的债券 等 进款利息、已已毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 基金应收款项偏执他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 的样式，将基金诊治投资组合的市集冲击成老实配给施行申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤并 得到公谈对待 及《信息败露办法》礼貌的互联网网站（包括基金管制东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子败露网站）等媒介 易所分别和香港联合交易整个限公司（以下简称“香港联合交易所”）建立技艺连 接，使内地和香港投资者不错通过当地证券公司或经纪商买卖礼貌范围内的对方交 易所上市的股票。内地与香港股票市集交易互联互通机制包括沪港股票市集交易互 联互通机制和深港股票市集交易互联互通机制 立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖礼貌范围内的香港联合 交易所上市的股票 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 行处置计帐，主义在于有用羁系并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于流动 性风险管制器具。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，挑升账户称为侧袋 账户 公允价值存在首要概略情趣的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在首要概略情趣的资产；（三）其他资产价值存在首要概略情趣的 资产 件，包括但不限于地震、台风、水患、失火、干戈、夭厉、社会动乱、非一方罪责 情况下的电力和通信故障、系统故障、开拓故障、蚁集黑客攻击以及中国证监会、 交易所、证券业协会、基金业协会礼貌的其他情形 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）                 更新招募评释书(2024 年第 2 号)                     第三部分       基金管制东谈主    一、基金管制东谈主概况    称呼：永赢基金管制有限公司    住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号    办公地址：上海市浦东新区世纪大路210号21世纪大厦21、22、23、27层    法定代表东谈主：马宇晖    竖立日历：2013年11月7日    研究电话：（021）5169 0188    传真：（021）5169 0177    研究东谈主：沈望琦    永赢基金管制有限公司（以下简称“公司”）是经中国证监会证监许可 [2013]1280号文献批准，于2013年11月7日成立的合伙基金管制公司，运转注册资 本为东谈主民币1.5亿元，经工商变更登记，公司于2014年8月21日公告注册本钱增多至 东谈主民币2亿元。 元。    当今，公司的股权结构为：    宁波银行股份有限公司出资东谈主民币643，410，000元，占公司注册本钱的    Oversea-Chinese Banking Corporation Limited出资东谈主民币256，590，000元， 占公司注册本钱的28.51%。    基金管制东谈主无任何受处罚记录。    二、主要东谈主员情况    马宇晖先生，董事长，硕士。17年证券联系从业教导。曾任宁波银行股份有限 公司金融市集部居品开发副司理、司理，金融市集部总司理助理、副总司理、总经 理，宁波银行副行长。现任永赢基金管制有限公司董事长，兼永赢资产管制有限公 司董事长、永赢国际资产管制有限公司董事长。    章宁宁女士，董事，硕士。曾任宁波银行股份有限公司金融市集部总司理助 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）       更新招募评释书(2024 年第 2 号) 理、副总司理，金融市集部兼资产管制部副总司理（主理就业）、金融市集部兼资 产管制部总司理，资金营运中心总司理。现任宁波银行副行长。   朱菲菲女士，董事，硕士。曾任恒生银行股份有限公司宁波分行个东谈主答理主 任；宁波银行股份有限公司个东谈主银行部副司理、公司业务部司理、明州支行副行 长、湖东支行行长。现任宁波银行股份有限公司金钱管制部总司理。   陈德隆先生，董事，硕士，新加坡籍。曾任星展银行首席风险官；星展银行 （印尼）董事；星展银行（中国）监事。现任Oversea-Chinese Banking Corporation Limited（新加坡华裔银行股份有限公司）环球企业及投资银行部主 管。   陈友良先生，董事，硕士，马来西亚籍。曾任新加坡华裔银行集团风险部风险 分析师；巴克莱本钱操作风险管制部司理；新加坡华裔银行集团风险部业务司理、 主席办公室主席很是助理、资金部副总裁、风险部资产欠债管制总司理；华裔银行 （中国）有限公司首席风险官；华裔永亨银行有限公司北亚区首席风险官、候补行 政总裁。现任华裔永亨银行有限公司大中华区首席风险官，华裔源深置地（上海） 有限公司董事。   芦特尔先生，董事，硕士。20年证券联系从业教导。曾任宁波银行股份有限公 司金融市集部总司理助理、副总司理。现任永赢基金管制有限公司总司理，兼永赢 资产管制有限公司董事、永赢国际资产管制有限公司董事。   陈巍女士，孤苦董事，硕士。曾任职于中国外运大连公司、好意思国疾驰集团无锡 公司。现任北京市互市讼师事务所合伙东谈主讼师。   胡建军先生，孤苦董事，硕士，中国注册司帐师、中国注册资产评估师。现任 上海市注册司帐师协会理事，天职国际司帐师事务所（特殊普通合伙）管制合伙 东谈主、上海分所兼上海自贸磨真金不怕火分袂所长处，爱柯迪股份有限公司孤苦董事、云知声 智能科技股份有限公司孤苦董事、晶科电力科技股份有限公司董事、卓尔博（宁 波）精密机电股份有限公司孤苦董事。   王义中先生，孤苦董事，博士。曾在浙江大学经济学院担任副训诫、院长助 理、系主任。现任浙江大学经济学院副院长、浙江东方金融控股集团股份有限公司 孤苦董事。   施谈明先生，监事长，硕士，经济师。曾任宁波银监局主任科员、副处长；宁 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 波银行股份有限公司零卖公司部（小企业部）副总司理，上海分行行长，个东谈主银行 部、信用卡部、风险管制部总司理。现任宁波银行股份有限公司首席风险司理。   虞俏依女士，监事，学士。19年证券联系从业教导。曾任光大保德信基金管制 有限公司运营部注册登记岗；诺德基金管制有限公司计帐登记部总监；圆信永丰基 金管制有限公司计帐登记部总监。现任永赢基金管制有限公司基金运营部总司理兼 客户服务部总司理。   王妙如女士，监事，硕士。11年证券联系从业教导。曾任安永华明司帐师事务 所高等审计员；国联安基金管制有限公司高等风控司理。现任永赢基金管制有限公 司风险管制部总司理。   芦特尔先生，硕士。20年证券联系从业教导。曾任宁波银行股份有限公司金融 市集部总司理助理、副总司理。现任永赢基金管制有限公司总司理，兼永赢资产管 理有限公司董事、永赢国际资产管制有限公司董事。   汪成杰先生，硕士。10年证券联系从业教导。曾任上海证监局副主任科员；陆 家嘴金融城发展局证券机构服务办公室副主任；永赢基金管制有限公司合规部总 监。现任永赢基金管制有限公司看护长，兼永赢资产管制有限公司监事。   李永兴先生，北京大学经济学硕士。17年证券联系从业教导。曾任交银施罗德 基金管制有限公司研究员、基金司理；九泰基金管制有限公司投资总监；永赢基金 管制有限公司总司理助理。现任永赢基金管制有限公司副总司理，兼永赢国际资产 管制有限公司董事。   郑凌云先生，博士，高等司帐师，注册司帐师。23年证券联系从业教导。曾任 中国东谈主民银行广州分行办公室副科长、科长；宁波银行总行办公室副主任、总行信 用卡中心副总司理、总行财务司帐部副总司理。现任永赢基金管制有限公司总司理 助理。   厉伟业先生，博士。16年证券联系从业教导。曾任南京银行股份有限公司董事 会办公室文告、投资者关系管制负责东谈主；鑫元基金管制有限公司董事会文告、居品 总监。现任永赢基金管制有限公司首席居品官。   (1) 现任基金司理情况   李程女士，硕士，8年证券联系从业教导。曾任大成基金管制有限公司风险量 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）         更新招募评释书(2024 年第 2 号) 化分析师；招商银行股份有限公司投资组合司理、分析师；广银答理有限就业公司 FOF投资司理。现任永赢基金管制有限公司FOF投资部基金司理。其在职时间管制基 金的居品称呼及管制时刻如下表所示：  序号      居品称呼            任职日历             离任日历      永赢养老标的日历 2040       式基金中基金（FOF）      永赢恒欣稳健养老标的         中基金（FOF）    （2）历任基金司理情况   本基金历任基金司理情况如下表所示：  序号        姓名            任职日历             离任日历   投资决策委员会由下述委员组成：总司理芦特尔先生、副总司理李永兴先生、 固定收益投资部总司理吴玮先生、权益投资部总司理高楠先生。   上述东谈主员之间均不存在至支属关系。   三、基金管制东谈主的职责 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 法律行径； 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)   四、基金管制东谈主的承诺 定，建立健全里面限度轨制，采取有用措施，醒目违反关系法律律例、基金合同和 中国证监会关系礼貌的行径发生。 律律例，建立健全的里面限度轨制，采取有用措施，醒目下列行径发生：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待基金管制东谈主管制的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）深刻因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他 东谈主从事联系的交易举止；   （7）轻率牵累，不按照礼貌履行职责；   （8）法律律例或中国证监会谢却的其他行径。 关系法律律例及行业表率，淳厚信用、费力尽责，不得将基金资产用于以下投资或 举止：   （1）承销证券；   （2）违反礼貌向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷就业的投资；   （4）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交易、驾御证券交易价钱偏执他不高洁的证券交易举止；   （6）法律、行政律例和中国证监会礼貌谢却的其他举止。   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主偏执控股鼓舞、施行控 制东谈主或者与其有首要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他首要关联交易的，应当安妥基金的投资标的和投资策略，奉命基金份额持有 东谈主利益优先原则，防护利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公 平合理价钱实践。联系交易必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例赐与披 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 露。首要关联交易应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事 通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管制东谈主在履 行安妥法子后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的礼貌为准。   （1）依照关系法律、律例和基金合同的礼貌，本着严慎的原则为基金份额持 有东谈主谋取最大利益；   （2）不利用基金财产或职务之便为我方、受雇东谈主或任何局外人谋取利益；   （3）不违反现行有用的关系法律律例、规章、基金合同和中国证监会的关系 礼貌，不深刻在职职时间瞻念察的关系证券、基金的营业玄机，尚未照章公开的基金 投资内容、基金投资计算等信息；   （4）不协助、接受托福或以其它任何款式为其它组织或个东谈主进行证券交易；   （5）不从事损伤基金资产和基金份额持有东谈主利益的证券交易偏执他举止。   五、基金管制东谈主的里面限度轨制   基金管制东谈主根据全面性原则、有用性原则、孤苦性原则、相互制约原则、防火 墙原则和成本收益原则建立了一套相比完好的里面限度体系。该里面限度体系由一 系列业务管制轨制及相应的业务处理、限度法子组成，具体包括限度环境、风险评 估、限度举止、信息疏通、里面监控等要素。   精粹的限度环境包括科学的公司治理、有用的监督管制、合理的组织结构和有 力的限度文化。   （1）公司引入了孤苦董事轨制，当今有孤苦董事3 名。董事会下设履历审查 与薪酬委员会、审计及风险管制委员会等专科委员会，其中审计及风险管制委员会 负责评价与完善公司里面限度体系。公司管制层竖立了投资决策委员会、风险限度 委员会、IT 治理委员会、居品委员会、估值委员会等专科委员会。   （2）公司各部门之间有明确的授权单干，既相互合营，又相互查对和制衡， 形成了合理的组织结构。   （3）公司对峙稳健计算和表率运作，爱好职工的管事谈德的培养，制定和颁 布了《职工合规守则》，并进行接续栽种。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)   公司各层面和各业务部门在详情各自的标的后，对影响标的已毕的风险身分进 行分析。对于不可控风险，风险评估的主义是决定是否承担该风险或减少联系业 务；对于可控风险，风险评估的主义是分析若何通过轨制安排来限度风险程度。风 险评估还包括各业务部门对日常就业中新出现的风险进行再评估并完善相应的制 度，以及新业务想象过程中评估联系风险并制定风险限度轨制。   公司对投资、司帐、技艺系统和东谈主力资源等主要业务制定了严格的限度轨制。 在业务管制轨制上，作念到了业务操作经由的科学、合理和程序化，并要求完好的记 录、保存和严格的搜检、复核；在岗亭就业轨制上，里面岗亭单干合理、职责明 确，不相容的职务、岗亭分离成就，相互搜检、相互制约。   （1）投资限度轨制   ①投资决策与实践相分离。投资管制决策职能和交易实践职能严格羁系，实行 集中交易轨制，建立和完善公谈的交易分配轨制，确保各投资组合享有公谈的交易 实践契机。   ②投资授权限度。建立明确的投资决策授权轨制，醒目越权决策。投资决策委 员会负责制定投资原则并核定资产配置比例；基金司理在投资决策委员会详情的范 围内，负责详情与实施投资策略、建立和诊治投资组合并下达投资指示，对于逾越 投资权限的操作需要经过严格的审批法子；交易部负责交易实践。   ③警示性限度。按照律例或公司礼貌成就各样资产投资比例的预警线，交易系 统在投资比例达到接近限制比例前的某一数值时自动预警。   ④谢却性限度。根据法律、律例和公司联系礼貌，基金谢却投资受限制的证券 并谢却从事受限制的行径。交易系统通过预先的设定，对上述谢却进行自动辅导和 限制。   ⑤多重监控和反馈。交易部对投资行径进行一线监控；风险管制部进行事中及 过后的监控。在监控中如发现异常情况将实时反馈并督促诊治。   （2）司帐限度轨制   ①建立了基金司帐的就业轨制及相应的操作和限度规程，确保司帐业务有章可 循。   ②按影相互制约原则，建立了基金司帐业务的复核轨制以及与托管东谈主联系业务 的相互核查监督轨制。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)   ③为了防护基金司帐在资金头寸管制上出现透支风险，制定了资金头寸管制制 度。   ④制定了完善的档案辅助和财务打发轨制。   （3）技艺系统限度轨制   为保证技艺系统的安全相识运行，公司对硬件开拓的安全运行、数据传输与网 络安全管制、软硬件的爱戴、数据的备份、信息技艺东谈主员操作管制、危险处理等方 面都制定了完善的轨制。   （4）东谈主力资源管制轨制   公司建立了涵盖科学的招聘解聘、培训、探员、薪酬等内容的东谈主事管制轨制， 确保东谈主力资源的有用管制。   （5）监察轨制   公司竖立了审计部，负责公司的监察就业。监察轨制包括违法行径的走访法子 和处理轨制，以及对职工行径的监察。   （6）反洗钱轨制   公司竖立了反洗钱就业小组动作反洗钱就业的挑升机构，指定挑升东谈主员负责反 洗钱和反恐融资合规管制就业；各联系部门竖立了反洗钱岗亭，配备反洗钱负责东谈主 员。除建立健全反洗钱组织体系外，公司还制定了反洗钱里面限度轨制及联系业务 操作规程，确保照章切实履行金融机构反洗钱义务。   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务讲演体系，通过建立有用的信拒接 流渠谈，公司职工及各级管制东谈主员不错充分了解与其职责联系的信息，信息实时送 交安妥的东谈主员进行处理。当今公司业务均已作念到了办公自动化，不同的东谈主员根据其 业务性质及层级具有不同的权限。   公司竖立了孤苦于各业务部门的审计部，通过依期或不依期搜检，评价公司内 部限度轨制合感性、完备性和有用性，监督公司各项里面限度轨制的实践情况，确 保公司各项计算管制举止的有用运行。   （1）本公司确知建立、实施和辅助里面限度轨制是本公司董事会及管制层的 就业。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)   （2）上述对于里面限度的败露的确、准确。   （3）本公司承诺将根据市集环境的变化及公司的发展不停完善里面限度制 度。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）        更新招募评释书(2024 年第 2 号)                     第四部分    基金托管东谈主   一、基金托管情面况   称呼：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）   住所：北京市东城区开国门内大街69号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座   法定代表东谈主：谷澍   成立日历：2009年1月15日   批准竖立机关和批准竖立文号：中国银监会银监复[2009]13号   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基字[1998]23号   注册本钱：34，998，303.4万元东谈主民币   存续时间：接续计算   研究电话：010-66060069   传真：010-68121816   研究东谈主：秦一楠   中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的热切组成部分，总行设在北京。 经国务院批准，中国农业银行举座改制为中国农业银行股份有限公司并于2009年1 月15日照章成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行一皆资产、负 债、业务、机构网点和职工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最 多、业务辐照范围最广，服务规模最广，服务对象最多，业务功能皆全的大型国有 营业银行之一。在外洋，中国农业银行同样通过我方的致力赢得了精粹的信誉，每 年位居《金钱》世界500强企业之列。动作一家城乡并举、联通国际、功能皆备的 大型国有营业银行，中国农业银行一贯承袭以客户为中心的计算理念，对峙审慎稳 健计算、可接续发展，藏身县域和城市两大市集，实施互异化竞争策略，着力打造 “伴你成长”服务品牌，依托遮盖世界的分支机构、弘远的电子化蚁集和多元化的 金融居品，接力于为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成 长。   中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内营业银行，教导丰富，服务优 质，功绩极度，2004年被英国《全球托管东谈主》评为中国“最好托管银行”。2007年 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 中国农业银行通过了好意思国SAS70里面限度审计，并赢得无保属主见的SAS70审计报 告。自2010年起中国农业银行贯结合过托管业务国际内控程序（ISAE3402）认证， 标明了孤苦自制第三方对中国农业银行托管服务运作经由的风险管制、里面限度的 健全有用性的全面认同。中国农业银行着力加强才略建造，品牌声誉进一步擢升， 在2010年首届“‘金牌答理’TOP10授奖盛典”中获利极度，获“最好托管银行” 奖。2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最好资产托管奖”。2012年荣获 第十届中国财经风浪榜“最好资产托管银行”称号；2013年至2017年贯串荣获上海 计帐所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算有限就业公司授予的“优秀 托管机构奖”称号；2015年、2016年荣获中国银行业协会授予的“待业金业务最好 发展奖”称号；2018年荣获中国基金报授予的公募基金20年“最好基金托管银行” 奖；2019年荣获证券时报授予的“2019年度资产托管银行天玑奖”称号；2020年被 好意思国《环球金融》评为中国“最好托管银行”；2021年荣获世界银行间同行拆借中 心初次竖立的“银行间本币市集优秀托管行”奖；2022年在泰斗杂志《财资》年度 评比中初次荣获“中国最好保障托管银行”。   中国农业银行证券投资基金托管部于1998年5月事中国证监会和中国东谈主民银行 批准成立，当今内设风险合规部/空洞管制部、业务管制部、客户一部、客户二 部、客户三部、客户四部、系统与信息管制部、营运管制部、营运一部、营运二 部，领有先进的安全防护设施和基金托管业务系统。   中国农业银行托管业务部现存职工近283名，其中具有高等职称的群众60名， 服务团队成员专科水平高、业务素质好、服务才略强，高等管制层均有20年以上金 融从业教导和高等技艺职称，精通国表里证券市集的运作。   截止到2023年9月30日，中国农业银行托管的闭塞式证券投资基金和灵通式证 券投资基金共831只。   二、基金托管东谈主的里面风险限度轨制评释   严格盲从国度关系托管业务的法律律例、行业监管规章和行内关系管制礼貌， 遵法计算、表率运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完 整，确保关系信息的的确、准确、完好、实时，保护基金份额持有东谈主的正当权益。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)   风险管制委员会总体负责中国农业银行的风险管制与里面限度就业，对托管业 务风险管制和里面限度就业进行监督和评价。托管业务部挑升成就了风险管制处， 配备了专职内控监督东谈主员负责托管业务的内控监监就业，孤苦欺骗监督稽核权利。   具备系统、完善的轨制限度体系，建立了管制轨制、限度轨制、岗亭职责、业 务操作经由，不错保证托管业务的表率操作和获胜进行；业务东谈主员具备从业履历； 业务管制实行严格的复核、审核、搜检轨制，授权就业实行集中限度，业务图章按 规程辅助、存放、使用，账户贵府严格辅助，制约机制严格有用；业务操作区挑升 成就，闭塞管制，实施音像监控；业务信息由专职信息败露东谈主负责，醒目泄密；业 求已毕自动化操作，醒目东谈主为事故的发生，技艺系统完好、孤苦。   三、基金托管东谈主对基金管制东谈主运作基金进行监督的方法和法子   基金托管东谈主通过参数成就将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管公约规 定的投资比例和谢却投资品种输入监控系统，逐日登录监控系统监督基金管制东谈主的 投资运作，并通过基金资金账户、基金管制东谈主的投资指示等监督基金管制东谈主的其他 行径。   当基金出现异常交易行径时，基金托管东谈主应当针对不哀怜况进行以下样式的处 理： 式对基金管制东谈主进行辅导； 为，书面辅导关系基金管制东谈主并报中国证监会。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）          更新招募评释书(2024 年第 2 号)                   第五部分       联系服务机构   一、销售机构   (一)直销机构   称呼：永赢基金管制有限公司   住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号   办公地址：上海市浦东新区世纪大路210号21世纪中心大厦27楼   法定代表东谈主：马宇晖   研究电话：（021）5169 0103   传真：（021）6887 8782、6887 8773   研究东谈主：施筱程   客服热线：400-805-8888   网址：www.maxwealthfund.com   (二)其他销售机构   其他销售机构名单请详见基金管制东谈主网站。   基金管制东谈主不错根据情况变化、增多或者减少销售机构，并在基金管制东谈主网站 败露最新的销售机构名单。各销售机构提供的基金销售服务可能有所互异，具体请 扣问各销售机构。   二、登记机构   永赢基金管制有限公司   住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号   办公地址：上海市浦东新区世纪大路210号二十一生纪大厦27楼   法定代表东谈主：马宇晖   研究电话：（021）5169 0188   传真：（021）5169 0179   研究东谈主：刘沁宇   三、出具法律主见的讼师事务所   称呼：上海源泰讼师事务所   住所：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼   办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)   负责东谈主：廖海   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   研究东谈主：刘佳   承办讼师：刘佳、张雯倩   四、审计基金财产的司帐师事务所   称呼：安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层   办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层   实践事务合伙东谈主：毛鞍宁   电话：010-58153000   传真：010-85188298   研究东谈主：石静筠   承办注册司帐师：石静筠、沈熙苑 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）       更新招募评释书(2024 年第 2 号)                  第六部分     基金的召募   本基金由基金管制东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息败露办 法》、《基金中基金教导》等关系法律律例及基金合同，经2022年10月24日中国证监 会证监许可【2022】2559号文献注册召募。   一、基金类型、运作样式和存续时间   本基金对每份基金份额成就三年的最短持有期。除基金合同另有约定外，在基 金份额的最短持有期到期日之前（含最短持有期到期日当日），投资者不成提倡赎 回或退换转出肯求，自每份基金份额的最短持有期到期日的下一就业日（含该日） 起投资者不错肯求赎回或退换转出。   每份认购份额的最短持有期肇始日为基金合同奏效日（含该日），每份申购份 额的最短持有期肇始日指该基金份额申购肯求的证据日（含该日），每份退换转入 份额的最短持有期肇始日为该基金份额退换转入证据日（含该日）。红利再投资所 得份额的持有期，按原份额的持有期想象。   每份基金份额的最短持有期到期日为该基金份额最短持有期肇始日三年后的年 度对应日的前一日（即最短持有期到期日），如三年后的年度对应日不存在对应日 期或该日为非就业日，则顺延至下一个就业日。因不可抗力或基金合同约定的其他 情形致使基金管制东谈主无法在基金份额的最短持有期期满后按时灵通办理该基金份额 的赎回业务的，则顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响身分摒除之日 起的下一个就业日。但基金合同另有约定的除外。   二、基金份额的认购   本基金召募时间每份基金份额的运转面值为东谈主民币1.00元，召募期为2023年3 月6日至2023年3月24日。经安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙）验资，本次募 集的净认购金额为310，888，095.56元，折合310，888，095.56份。召募资金在召募期 间产生的利息为97，929.47元，折合97，929.47份，已分别计入各基金份额持有东谈主的 基金账户，归各基金份额持有东谈主整个。本基金召募时间含本息共召募 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)   三、基金份额类别   本基金将基金份额分为不同的类别。非针对个东谈主待业金投资基金业务竖立的基 金份额，称为A类基金份额；针对个东谈主待业金投资基金业务单独竖立的基金份额， 称为Y类基金份额。   本基金各样基金份额分别成就代码，分别想象并公布基金份额净值和基金份额 累计净值。投资者可自行采纳申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间 的退换礼貌请见招募评释书或联系公告。   本基金Y类基金份额是根据《个东谈主待业金投资基金业务礼貌》针对个东谈主待业金 投资基金业务竖立的单独份额类别，Y类基金份额的申赎安排、资金账户管制等事 项还应同期盲从对于个东谈主待业金账户管制的联系礼貌。Y类基金份额不收取销售服 务费，不错豁免申购限制和申购费等销售用度（法定应当收取并计入基金资产的除 外），不错对管制费和托管费实施一定的费率优惠。在向投资东谈主充分败露的情况 下，为饱读吹投资东谈主在个东谈主待业金领取期长久领取，基金管制东谈主可成就依期分成、定 期支付、定额赎回等机制；基金管制东谈主亦可对运作样式、持有期限、投资策略、估 值方法、申赎退换等方面作念出其他安排。具体请见招募评释书或基金管制东谈主联系公 告。   根据基金运作情况，基金管制东谈主可在对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响 的前提下，经与基金托管东谈主协商，增多、减少或诊治基金份额类别、对基金份额分 类办法及功令进行诊治、或者在法律律例和基金合同礼貌的范围内变更现存基金份 额类别的申购费率、调低赎回费率或变更收费样式、或者住手现存基金份额类别的 销售等，诊治实施前基金管制东谈主报中国证监会备案，并依照《信息败露办法》的规 定公告，不需要召开基金份额持有东谈主大会。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）     更新招募评释书(2024 年第 2 号)               第七部分     基金合同的奏效   根据关系礼貌，本基金得志基金合同奏效条件，基金合同于2023年3月29日正 式奏效。自基金合同奏效之日起，本基金管制东谈主慎重入手管制本基金。   基金合同奏效后，贯串20个就业日出现基金份额持有东谈主数目发火200东谈主或者基 金资产净值低于5000万元的，基金管制东谈主应当在依期申诉中赐与败露；贯串60个工 作日出现前述情形的，基金管制东谈主应当在10个就业日内向中国证监会申诉并提倡解 决决策，如接续运作、退换运作样式、与其他基金合并或者隔断基金合同等，并在   法律律例或中国证监会另有礼貌时，从其礼貌。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)             第八部分    基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回的场面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构由基金管制东谈主在招 募评释书或其他联系公告中列明。基金管制东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并 在基金管制东谈主网站公示。若基金管制东谈主或其指定的销售机构通畅电话、传真或网上 等交易样式，投资东谈主不错通过上述样式进行申购与赎回，具体参见各销售机构的相 关公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场面或按销售机构提 供的其他样式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的灵通日实时刻   本基金对每份基金份额成就三年的最短持有期。在基金份额的最短持有期到期 日之前（含最短持有期到期日当日），投资者不成提倡赎回或退换转出肯求，自每 份基金份额的最短持有期到期日的下一就业日（含该日）起投资者不错肯求赎回或 退换转出。   每份认购份额的最短持有期肇始日为基金合同奏效日（含该日），每份申购份 额的最短持有期肇始日指该基金份额申购肯求的证据日（含该日），每份退换转入 份额的最短持有期肇始日为该基金份额退换转入证据日（含该日）。红利再投资所 得份额的持有期，按原份额的持有期想象。   每份基金份额的最短持有期到期日为该基金份额最短持有期肇始日三年后的年 度对应日的前一日（即最短持有期到期日），如三年后的年度对应日不存在对应日 期或该日为非就业日，则顺延至下一个就业日。因不可抗力或基金合同约定的其他 情形致使基金管制东谈主无法在基金份额的最短持有期期满后按时灵通办理该基金份额 的赎回业务的，则顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响身分摒除之日 起的下一个就业日。但基金合同另有约定的除外。   基金管制东谈主在灵通日办理基金份额的申购和/或赎回。如若投资东谈主屡次申购本 基金，则其持有的每一份基金份额的赎回灵通的时刻可能不同。申购和赎回的具体 办理时刻为上海证券交易所、深圳证券交易所的平淡交易日的交易时刻（若为非港 股通交易日或遇港股通因其他原因暂停交易的情况，则本基金管制东谈主有权暂停办理 基金份额的申购、赎回或其他业务，并按礼貌进行公告），但基金管制东谈主根据法律 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 律例、中国证监会的要求或基金合同的礼貌公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券交易市集、证券交易所交易时刻变更或其他 特殊情况，基金管制东谈主将视情况对前述灵通日及灵通时刻进行相应的诊治，但应在 实施日前依照《信息败露办法》的关系礼貌在礼貌媒介上公告。   本基金A类份额自2023年5月19日起在联系销售机构入手办理日常申购业务，将 自2026年3月29日起在联系销售机构入手办理日常赎回业务。本基金Y类份额自2023 年7月24日起在联系销售机构入手办理日常申购业务，将自2026年7月24日起在联系 销售机构入手办理日常赎回业务。   除基金合同另有约定外，本基金对每份基金份额成就三年的最短持有期。在基 金份额的最短持有期到期日之前（含最短持有期到期日当日），投资者不成提倡赎 回或退换转出肯求，自每份基金份额的最短持有期到期日的下一就业日（含该日） 起投资者不错肯求赎回或退换转出。具体业务办理时刻在联系公告中礼貌。   基金管制东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎 回或者退换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻提倡申购、赎回或退换肯求 且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一灵通日该类基金份额申 购、赎回的价钱；但对于尚未得志最短持有期要求的基金份额，投资东谈主在基金合同 约定之外的日历和时刻提倡赎回或者退换转出肯求的，视为无效肯求。   三、申购与赎回的原则 额净值为基准进行想象，其中Y类基金份额首笔申购当日的申购价钱为当日A类基金 份额的基金份额净值； 登记机构受理的不得罢休； 序赎回； 资者的正当权益不受损伤并得到公谈对待。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 理功令等在盲从基金合同和招募评释书礼貌的前提下，以各销售机构的具体礼貌为 准。   基金管制东谈主可在法律律例允许并在对基金份额持有东谈主无骨子性不利影响的情况 下，对上述原则进行诊治。基金管制东谈主必须在新功令入手实施前依照《信息败露办 法》的关系礼貌在礼貌媒介上公告。   四、申购与赎回的法子   投资东谈主必须根据销售机构礼貌的法子，在灵通日的具体业务办理时刻内提倡申 购或赎回的肯求。Y 类基金份额的申赎安排、资金账户管制等事项还应同期盲从关 于个东谈主待业金账户管制的联系礼貌。   投资东谈主申购基金份额时，必须在礼貌时刻内全额托福申购款项，投资东谈主全额交 付申购款项，申购成立；基金份额登记机构证据基金份额时，申购奏效。若申购资 金在礼貌时刻内未全额到账则申购不成立，申购款项将反璧投资东谈主账户，基金管制 东谈主、基金托管东谈主和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。   基金份额持有东谈主提交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构证据赎回时，赎 复活效。基金份额持有东谈主赎回肯求奏效后，基金管制东谈主将在T＋10日（包括该日） 内支付赎回款项。投资东谈主在提交赎回肯求时，必须有宽裕的基金份额余额，不然所 提交的赎回肯求无效。在发生多数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付 赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同关系条件处理。   遇交易所或交易市集数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系统故障、 港股通交易系统或港股通资金交收功令限制或其他非基金管制东谈主及基金托管东谈主所能 限度的身分影响业务处理经由，则赎回款项划付时刻相应顺延。基金管制东谈主、基金 托管东谈主和销售机构等不承担由此顺延酿成的损失或不利效率，由此产生的投资东谈主任 何损失由投资东谈主自行承担。   基金管制东谈主应以交易时刻终局前受理有用申购和赎回肯求确今日动作申购或赎 回肯求日（T日），在平淡情况下，本基金登记机构在T+3日内对该交易的有用性进 行证据。T日提交的有用肯求，投资东谈主可在T+4日后（包括该日）实时到销售网点柜 台或以销售机构礼貌的其他样式查询肯求的证据情况。若申购不成立或无效，则申 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 购款项本金退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定顺利，而仅代表销售 机构确乎接收到肯求。申购、赎回肯求的证据以登记机构的证据结果为准。对于申 请的证据情况，投资者应实时查询并妥善欺骗正当权利。因投资东谈主怠于履行查询等 各项义务，致使其联系权益受损的，基金管制东谈主、基金托管东谈主、销售机构不承担由 此酿成的损失或不利效率，由此产生的投资东谈主任何损失由投资东谈主自行承担。   在不违反法律律例的前提下，本基金登记机构可根据联系业务功令，对上述业 务办理时刻进行诊治，基金管制东谈主将于入手实施前按照联系礼貌赐与公告。   五、申购和赎回的数目限制 有基金份额的比例逾越基金份额总额的50%，或者有可能导致投资者变相回避前述 规另有礼貌的，从其礼貌。 额的单笔最低金额为东谈主民币10元（含申购费），追加申购单笔最低金额为东谈主民币10 元（含申购费）；投资东谈主通过直销机构（柜台样式）初次申购A类基金份额单笔最低 金额为东谈主民币10，000元（含申购费），追加申购A类基金份额单笔最低金额为东谈主民币 销售机构的业务礼貌为准，但往往不得低于上述下限。 （如该账户在该销售机构托管的基金余额不及1份，则必须一次性赎回基金一皆份 额）；若某笔赎回将导致投资者在销售机构托管的基金余额不及1份时，基金管制东谈主 有权将投资者在该销售机构托管的剩余基金份额一次性一皆赎回。 礼貌请参见联系公告。 上限、单个账户单日累计申购金额/净申购金额上限、单笔申购金额上限，具体规 定请参见联系公告。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 金管制东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒接 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金 管制东谈主基于投资运作与风险限度的需要，可采取上述措施对基金限制赐与限度。具 体礼貌见基金管制东谈主联系公告。 额等数目限制。基金管制东谈主必须在诊治实施前依照《信息败露办法》的关系礼貌在 礼貌媒介上公告。 述申购限制，具体请参见联系公告。   六、申购和赎回的价钱、用度偏执用途 金份额和Y类基金份额将单独想象和公告基金份额净值和基金份额累计净值。本基 金各样基金份额的份额净值的想象，均保留到一丝点后4位，一丝点后第5位四舍五 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的各样基金份额净值在T+2日内计 算，并按基金合同的约定公告。遇特殊情况，经履行安妥法子，不错安妥延伸想象 或公告。   投资东谈主在申购时支付申购用度。投资东谈主不错屡次申购本基金，申购用度按每笔 申购肯求单独想象。   本基金A类基金份额对通过基金管制东谈主直销中心申购的特定投资群体与除此之 外的其他投资东谈主实施别离的申购费率，对通过直销中心认购的特定投资群体实施特 定申购费率。   特定投资群体指世界社会保障基金、照章竖立的基本养老保障基金、照章制定 的企业年金计算筹集的资金偏执投资运营收益形成的企业补充养老保障基金（包括 企业年金单一计算以及蚁集计算），以及不错投资基金的其他社会保障基金。如将 来出现不错投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个东谈主养老账户、经养老基金监 管部门认同的新的养老基金类型，基金管制东谈主可将其纳入特定投资群体范围。   特定投资群体可通过基金管制东谈主直销中心申购本基金A类基金份额。基金管制 东谈主可根据情况变更或增减特定投资群体申购本基金的销售机构，并按礼貌赐与公 告。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）           更新招募评释书(2024 年第 2 号)   本基金A类基金份额的申购费率如下： 单笔申购金额 M（含申购费） 特定投资群体申购费率 其他投资东谈主申购费率 M＜100 万元           0.12%              1.20% M≥500 万元       按笔收取，100 元/笔 按笔收取，1000 元/笔    投资者申购本基金Y类基金份额的申购费率见下表，各销售机构可针对Y类基金 份额开展费率优惠举止或者免收申购费。 单笔申购金额 M（含申购费）              Y 类基金份额申购费率 M＜100 万元                    1.20% M≥500 万元           按笔收取，1000 元/笔    本基金的申购用度由申购相应类别基金份额的投资东谈主承担，不列入基金财产， 主要用于本基金的市集引申、销售、注册登记等各项用度。   申购金额包括申购用度和净申购金额。   当申购费率适用比例费率时：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日该类基金份额净值   当申购费率适用固定金额时：   净申购金额=申购金额-申购用度   申购用度=固定金额   申购份额=净申购金额/申购当日该类基金份额净值   申购的有用份额单元为份，上述想象结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后 两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   例一：某投资东谈主（非特定投资群体）投资8万元申购本基金A类基金份额，其对 应费率为1.20%，假定申购当日A类基金份额的基金份额净值为1.0800元，则可得到 的A类基金份额申购份额为：   净申购金额＝80，000/（1＋1.20%）＝79，051.38元   申购用度＝80，000－79，051.38＝948.62元 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）            更新招募评释书(2024 年第 2 号)   申购份额＝79，051.38/1.0800＝73，195.72份   即：某投资东谈主（非特定投资群体）投资8万元申购本基金A类基金份额，假定申 购当日A类基金份额的基金份额净值为1.0800元，则其可得到73，195.72份A类基金 份额。   例二：某投资东谈主（非特定投资群体）投资550万元申购本基金A类基金份额，对 应申购用度为1000元，假定申购当日A类基金份额的基金份额净值为1.0800元，则可 得到的A类基金份额申购份额为：   申购用度＝1，000元   净申购金额＝5，500，000-1，000＝5，499，000.00元   申购份额＝5，499，000/1.0800＝5，091，666.67份   即：某投资东谈主（非特定投资群体）投资550万元申购本基金A类基金份额，假定 申购当日A类基金份额的基金份额净值为1.0800元，则其可得到5，091，666.67份A类 基金份额。   除基金合同另有约定外，本基金设有三年最短持有期限，基金份额持有东谈主在满 足最短持有期限的情况下方可赎回，不收取赎回用度。   对于 Y 类基金份额，在得志《个东谈主待业金投资基金业务礼貌》等法律律例及 基金合同约定的情形下可豁免前述持有限制，具体安排及费率按更新的招募评释书 或联系公告实践。法律律例或监管机关另有礼貌的，从其礼貌实践。 于新的费率或收费样式实施日前依照《信息败露办法》的关系礼貌在礼貌媒介上公 告。 制，以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作表率奉命联系法律律例以及监 管部门、自律功令的礼貌。 东谈主利益无骨子性不利影响的情形下根据市集情况制定基金促销计算，依期或不依期 地开展基金促销举止。在基金促销举止时间，按联系监管部门要求履行必要手续 后，基金管制东谈主不错安妥调低基金销售费率。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 通过直销渠谈申购且基金管制东谈主不得收取申购费、赎回费（按照联系律例、被投资 基金招募评释书约定应当收取，并记入基金资产的赎回用度除外）、销售服务费等 销售用度。   七、拒接或暂停申购的情形   发生下列情况之一时，基金管制东谈主可拒接或暂停接受投资东谈主某一类或多类基金 份额的申购肯求： 受投资东谈主的申购肯求。 资东谈主的申购肯求。 致基金管制东谈主无法想象当日基金资产净值。 对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 申购时。 采取估值技艺仍导致公允价值存在首要概略情趣时，经与基金托管东谈主协商证据后， 基金管制东谈主应当暂停接受基金申购肯求。 额的比例达到或者逾越50%，或者变相回避50%集中度的情形。 况导致基金销售系统或基金注册登记系统或基金司帐系统无法平淡就业运行。 时。 东谈主单日申购金额上限、本基金单日净申购比例上限、本基金总限制上限的，或接受 该申购肯求会使单个投资东谈主累计持有的基金份额超出基金管制东谈主公告的名额时。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 券交易服务公司等机构认定的交易异常情况并决定暂停提供部分或者一皆港股通服 务，或者发生其他影响通过内地与香港股票市集交易互联互通机制进行平淡交易的 情形。 基金份额的申购肯求。   发生上述第1、2、3、5、6、7、9、10、12、13、14项暂停申购情形之一且基 金管制东谈主决定暂停接受投资东谈主申购肯求时，基金管制东谈主应当根据关系礼貌进行公 告。发生上述第8、11项情形时，基金管制东谈主不错采取比例证据等样式对该投资东谈主 的申购肯求进行限制，基金管制东谈主有权拒接该等一皆或者部分申购肯求。如若投资 东谈主的申购肯求被一皆或部分拒接，被拒接部分的申购款项本金将退还给投资东谈主。在 暂停申购的情况摒除时，基金管制东谈主应实时复原申购业务的办理。   八、申购与赎回的登记 销。 理登记手续。 理相应的登记手续。 并最迟于诊治实施前依照《信息败露办法》的关系礼貌在礼貌媒介上公告。   九、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形之一时，基金管制东谈主可暂停接受投资东谈主某一类或多类基金份额的 赎回肯求或降速支付赎回款项： 资东谈主的赎回肯求或降速支付赎回款项。 致基金管制东谈主无法想象当日基金资产净值。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回肯求。 采取估值技艺仍导致公允价值存在首要概略情趣时，经与基金托管东谈主协商证据后， 基金管制东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。 牌、脱期办理赎回、脱期支付赎回款项时。   发生上述情形（第4项除外）之一且基金管制东谈主决定暂停接受基金份额持有东谈主 的赎回肯求或降速支付赎回款项时，基金管制东谈主应按礼貌报中国证监会备案，已确 认的赎回肯求，基金管制东谈主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按 单个账户肯求量占肯求总量的比例分配给赎回肯求东谈主，未支付部分可脱期支付。若 出现上述第4项所述情形，按基金合同的联系条件处理。基金份额持有东谈主在肯求赎 回时可事前采纳将当日可能未获受理部分赐与罢休。在暂停赎回的情况摒除时，基 金管制东谈主应实时复原赎回业务的办理并公告。   十、多数赎回的情形及处理样式   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总额加上基金转 换中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金退换中转入肯求份额总额后 的余额）逾越前一灵通日的基金总份额的10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金管制东谈主不错根据基金其时的资产组合景象决定全 额赎回、部分脱期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管制东谈主以为有才略支付投资东谈主的一皆赎回肯求时，按 平淡赎回法子实践。   （2）部分脱期赎回：当基金管制东谈主以为支付投资东谈主的赎回肯求有贫穷或以为 因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动 时，基金管制东谈主在当日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的10%的前提 下，不错对其余赎回肯求脱期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回申 请量占赎回肯求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 东谈主在提交赎回肯求时不错采纳脱期赎回或取消赎回。采纳脱期赎回的，将自动转入 下一个灵通日连接赎回，直到一皆赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受理的部 分赎回肯求将被罢休。脱期的赎回肯求与下一灵通日赎回肯求一并处理，无优先权 并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础想象赎回金额，依此类推，直到一皆赎 回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确采纳，投资东谈主未能赎回部分作自动延 期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若基金发生多数赎回，基金管制东谈主决定进行脱期办理的情形下，对于单 个基金份额持有东谈主当日赎回肯求逾越上一灵通日基金总份额10%以上的部分，基金 管制东谈主有权先行对该单个基金份额持有东谈主超出10%的赎回肯求实施脱期办理，脱期 的赎回肯求与下一灵通日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一灵通日的该类基金 份额净值为基础想象赎回金额，依此类推，直到一皆赎回为止。然则如该基金份额 持有东谈主在提交赎回肯求时采纳“取消赎回”的，则其当日未获受理部分赎回肯求将 被罢休。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。而对该单个基金份额持有东谈主 当日未逾越前述比例的赎回肯求，基金管制东谈主有权根据上述“（1）全额赎回”或 “（2）部分脱期赎回”的约定样式与其他基金份额持有东谈主的赎回肯求一并办理。   （4）暂停赎回：贯串2个灵通日以上(含本数)发生多数赎回，如基金管制东谈主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；也曾接受的赎回肯求不错降速支付赎回款 项，但不得逾越20个就业日，并应当在礼貌媒介上进行公告。   当发生上述多数赎回并脱期办理时，基金管制东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 评释书礼貌的其他样式在3个交易日内文书基金份额持有东谈主，评释关系处理方法， 并在2日内在礼貌媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和再行灵通申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 法》的关系礼貌，在礼貌媒介上刊登基金再行灵通申购或赎回公告；也不错根据实 际情况在暂停公告中明确再行灵通申购或赎回的时刻，届时不再另行发布再行灵通 的公告。   十二、基金退换 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)   基金管制东谈主不错根据联系法律律例以及基金合同的礼貌决定开办本基金与基金 管制东谈主管制的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费，联系规 则由基金管制东谈主届时根据联系法律律例及基金合同的礼貌制定并公告，并提前文书 基金托管东谈主与联系机构。   十三、基金的非交易过户   本基金A类基金份额的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强 制实践等情形而产生的非交易过户以及登记机构认同、安妥法律律例的其它非交易 过户或者按照联系法律律例或国度有权机关要求的样式进行处理的行径。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主或者 按照联系法律律例或国度有权机关要求的样式进行处理。   继承是指基金份额持有东谈主去世，其持有的基金份额由其正当的继承东谈主继承；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团 体；司法强制实践是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额持有东谈主理有的基金份 额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机 构要求提供的联系贵府，对于安妥条件的非交易过户肯求按基金登记机构的礼貌办 理，并按基金登记机构礼貌的程序收费。   本基金 Y 类基金份额的继承等事项，应当通过份额赎回样式办理，个东谈主养老 金联系轨制另有礼貌的除外。Y 类基金份额前述业务的办理不受“最短持有期限” 限制。   如法律律例或监管机构另有礼貌的，从其礼貌处理。   十四、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照礼貌的程序收取转托管费。   如若出现基金管制东谈主、登记机构、办理转托管的销售机构因技艺系统性能限制 或其他合理原因，不错暂停该业务或者拒接基金份额持有东谈主的转托管肯求。   十五、依期定额投资计算   本基金A类份额自2023年5月19日起在联系销售机构入手办理依期定额投资业 务。本基金Y类份额自2023年7月24日起在联系销售机构入手办理依期定额投资业 务。   十六、基金份额的冻结、解冻和质押 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、安妥法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻 结的，被冻结部分所产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配，法 律律例或监管部门另有礼貌的除外。   如联系法律律例允许且对基金份额持有东谈主利益无骨子影响的前提下，基金管制 东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管制东谈主将制定和实施相应的业务 功令。   十七、基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金管制东谈主在对基金份额持有东谈主利益无 骨子性不利影响的前提下，履行联系法子后可受理基金份额持有东谈主通过中国证监会 认同的交易场面或者通过其他样式进行份额转让的肯求并由登记机构办理基金份额 的过户登记。基金管制东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有 东谈主应根据基金管制东谈主公告的业务功令办理基金份额转让业务。   十八、实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募评释书“侧袋机 制”部分的礼貌或联系公告。   十九、在不违反联系法律律例且对基金份额持有东谈主利益无骨子不利影响并履行 安妥法子的前提下，基金管制东谈主不错依据具体情况对上述申购和赎回以及联系业务 的安排进行补充和诊治并提前公告，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   二十、如联系法律律例允许，在履行联系法子后，基金管制东谈主办理其他基金业 务，基金管制东谈主将制定和实施相应的业务功令。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）     更新招募评释书(2024 年第 2 号)                 第九部分     基金的投资   一、投资标的   本基金采取练习稳健的资产配置策略，在限度风险的前提下，力图已毕基金资 产的长久相识升值。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有精粹流动性的金融器具，包括中国证监会照章核准或 注册的公开召募证券投资基金（含QDII、公开召募基础设施证券投资基金（以下简 称“公募REITs”）和香港互认基金）、国内照章公开刊行上市交易的股票（包括主 板、创业板偏执他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、内地与香港股票 市集交易互联互通机制允许买卖的礼貌范围内的香港联合交易所上市的股票（以下 简称“港股通标的股票”）、债券（包括但不限于国债、政府援救机构债券、政府 援救债券、所在政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可退换债券（含可分 离交易可转债）、可交换债券、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券 等）、资产援救证券、债券回购、银行进款、同行存单、现款，以及法律律例或中 国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须安妥中国证监会联系礼貌）。   本基金不投资于股指期货、国债期货及股票期权等繁衍类金融器具。   基金的投资组合比例为：本基金投资于中国证监会照章核准或注册的公开召募 证券投资基金（含QDII、公募REITs和香港互认基金）占基金资产的比例不低于 商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例估计不逾越基金资产的60%，本基金权益类 资产（股票（含存托凭证）、股票型基金、搀杂型基金）的策略配置标的比例核心 为30%，该比例可上浮不逾越10%，下浮不逾越15%，即本基金投资于权益类资产的 比例为15%-40%。前述搀杂型基金是指得志如下条件之一的基金：①基金合同中载 明的股票资产占基金资产的比例下限大于就是60%的搀杂型基金，②最近四个季度 依期申诉败露的股票资产占基金资产比例均不低于60%的搀杂型基金。本基金投资 于货币市集基金的比例不得逾越基金资产的15%，投资于商品基金（含商品期货基 金和黄金ETF）的比例不得逾越基金资产的10%，投资于QDII基金和香港互认基金的 比例估计不得逾越基金资产的20%。本基金投资于港股通标的股票的比例不逾越股 票资产的50%。本基金自基金合同奏效日三年后的年度对应日之后，每个交易日日 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 终所持有现款或到期日在一年以内的政府债券的比例估计不低于基金资产净值的   法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行安妥法子 后，不错将其纳入投资范围，其投资比例奉命届时有师法律律例或联系礼貌。   三、投资策略   为获取接续、稳健的投资收益，基金管制东谈主将根据对将来市集环境所进行的预 测和判断，详情基金资产在权益类资产和非权益类资产的分配比例。原则上本基金 权益类资产策略配置标的比例核心为30%，并跟着各样资产风险收益特征的相对变 化，动态诊治组合中各样资产的配置比例，其中对于权益类资产配置比例的诊治上 浮不逾越10%，下浮不逾越15%，即本基金投资于权益类资产的比例为15%-40%。   具体实践上：在策略层面，以价值投资为核心，制定长久的资产配置计算，主 要关爱宏不雅经济的周期、各样资产的估值水平以及企业的盈利景象等；在战术层 面，以趋势投资为核心，主要关爱基本面的旯旮变化、各样资产的价钱走势、以及 机构投资者的行径等，在长久资产配置计算的基础上，天真诊治居品资产结构，把 合手中期波段收益；在更短期的时刻维度上，本居品会监控净值波动，通过科学的方 法限度回撤，进行有用的下行保护。   基于大类资产配置的策略资产配置（SAA）、战术资产配置（TAA）及回撤限度 三部分得出的配置比重，配置各神情基金。   （1）债券型基金   对于债券型基金的投资，首先根据策略和战术层面详情组合久期和期限结构， 以及所投资债券型基金的类型偏执投资比例。同期，通过归因分析拆解子基金库中 基金的组合收益开头，明确基金在久期、信用和杠杆各个部分的收益孝顺，将其进 行分组。其次，采取定量分析和定性分析相结合的研究方法，空洞评估各组内基金 及基金司理的逾额收益、相识性、接续性等，精选投资作风稳健、前瞻性强的基 金。   定量方面，结合肤浅收益、风险诊治收益等主义，空洞评价基金的历史风险与 收益，并分别覆按不同市集环境下的收益线路以及回撤情况。对于不同主义，采取 程序分加权相加的方法，赐与名次。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)   定性方面，主要对基金公司和基金司理进行评估，通过数据分析和施行调研， 覆按基金公司的信评体系、投资和风险限度经由，基金司理的投资功绩、投资作风 和投资理念等方面，优选具有相比上风、投资理念稳健的债券型基金。   终末空洞接头基金的定量评价名次和基金司理的定性分析，采纳空洞才略较强 的基金进行投资。   （2）股票型基金   对于股票型基金，基于定量及定性的评价体系，从基金的投资收益、基金司理 的投资理念、投资经由、投资团队、风险限度等维度进行评估。将定量及定性的评 价结果进行交叉考证，空洞评定，采纳能接续创造逾额收益、投资逻辑明晰、风险 限度才略极度的子基进行行配置，以在基金精选层面获取逾额收益。   （3）搀杂类基金   对于搀杂型基金，空洞评估子基金行业配置才略、择时才略、选股择券才略、 以及权益和固定收益两部分的投资比例和作风，择优中式大致接续获取相识收益、 作风相识、投资逻辑明晰的子基金进行配置。   （4）指数型基金   指数基金具有作风明确、用度低等多项上风。采纳指数基金时，主要接头追踪 缺点、基金限制、费率等身分，采纳成本低、追踪缺点小、流动性好的基金。   （5）货币市集基金   货币市集基金动作流动性管制器具，在投资采纳时主要接头基金限制、流动 性、收益水平、赎回机制等方面身分，择优配置。   （6）商品类基金   本基金主要采纳具备有用抵抗通胀，与其他资产联系性较低的商品进行配置。 商品类基金定量分析主要通过基金限制、费率、流动性、代表性，对商品类基金市 场线路及管制水准进行评价，择优进行投资并合理限度风险。   （7）公募REITs   本基金可投资公募REITs。本基金将空洞考量宏不雅经济运行情况、基金资产配 置策略、底层资产运营情况、流动性及估值水对等身分，对公募REITs的投资价值 进行深入研究，精选出具有较高投资价值的公募REITs进行投资。本基金根据投资 策略需要或市集环境变化，可采纳将部分基金资产投资于公募REITs，但本基金并 非势必投资公募REITs。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)   本基金通过从上至下及从下到上相结合的方法挖掘优质的上市公司，严选其中 安全旯旮较高的个股构建投资组合：从上至下地分析行业的增永远景、行业结构、 营业模式、竞争要素等分析把合手其投资契机；从下到上地评判企业的居品、核心竞 争力、管制层、治理结构等，并结合企业基本面和估值水平进行空洞的研判，严选 安全旯旮较高的个股。   本基金可投资存托凭证，本基金将结合对宏不雅经济景象、行业景气度、公司竞 争上风、公司治理结构、估值水对等身分的分析判断，采纳投资价值高的存托凭证 进行投资。   本基金将通过内地与香港股票市集交易互联互通机制投资于香港股票市集，不 使用及格境内机构投资者（QDII）境外投资额度进行境外投资。   本基金将要点关爱：   （1）相对A股有稀缺性行业与个股，对本钱有显赫的诱骗力，具有较高的配置 价值；   （2）具有接续首先上风或核心竞争力的企业，这类企业具有精粹成长性或高 额鼓舞申诉率；   （3）盈利才略较高、分成相识或分成后劲大的上市公司；   （4）相对A股同类公司具有显赫的估值上风的公司。   本基金通过空洞分析市集利率和信用利差的变动趋势，采取久期诊治、收益率 弧线配置和券种配置等积极投资策略，把合手债券市集投资契机，实施积极主动的组 合管制，以优化流动性管制、分布投资风险为主要标的，同期根据需要进行积极操 作，以提高基金收益。   本基金在空洞分析可转债的股性特征、债性特征、流动性等身分的基础上，审 慎筛选其中安全旯旮较高、刊行条件相对优惠、流动性精粹，以及基础股票基本面 优良的品种，并以合理的价钱买入，争取稳健的投资申诉。   可交换债券的价值取决于其股权价值、债券价值以及内嵌期权价值。其中其债 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 券价值与可退换债券同样，即采纳持有可交换债券至到期以获取票面价值和票面利 息；而其股权价值则需要关爱刊行东谈主理有的其他上市公司（标的公司）的股票价 值。本基金将结合对可交换债券的纯债部分价值以及对标的公司的股票价值的空洞 评估，采纳具有较高投资价值的可交换债券进行投资。    资产援救证券主要包括资产典质贷款援救证券、住房典质贷款援救证券等证券 品种。本基金将要点对市集利率、刊行条件、援救资产的组成及质地、提前偿还 率、风险补偿收益和市集流动性等影响资产援救证券价值的身分进行分析，并辅助 采取蒙特卡洛方法等数目化订价模子，评估资产援救证券的相对投资价值并作念出相 应的投资决策。    四、投资限制    基金的投资组合应奉命以下限制：    （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金不低于本 基金资产的80%。    （2）本基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、搀杂型基金和商品基金 （含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例估计不逾越基金资产的60%。    （3）本基金投资商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）占基金资产的比例不 逾越10%；    （4）本基金投资于货币市集基金的比例不高于基金资产的15%；    （5）本基金投资于QDII基金和香港互认基金的比例估计不得逾越基金资产的    （6）本基金自基金合同奏效日三年后的年度对应日之后，每个交易日日终保 持不低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （7）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的20%，且不得持有 其他基金中基金；    （8）除ETF聚合基金外，本基金管制东谈主管制的一皆基金中基金持有单只基金不 得逾越被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产限制以最近依期申诉败露的规 模为准； 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)   （9）本基金不得持有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和中 国证监会认定的其他基金份额，中国证监会认同或批准的特殊基金中基金除外；   （10）本基金投资其他基金，被投资基金（不含指数基金、ETF和商品基金） 的运作期限应当不少于2年、最近2年平均季末基金净资产应当不低于2亿元；被投 资基金为指数基金、ETF和商品基金等品种的，运作期限应当不少于1年，最近依期 申诉败露的季末基金净资产应当不低于1亿元；被投资基金运作合规，作风明晰， 中长久收益精粹，功绩波动性较低；被投资基金的基金管制东谈主及被投资基金的基金 司理最近2年莫得首要造孽违法行径；   （11）本基金投资于闭塞运作基金、依期灵通基金等通顺受限基金的公允价值 不逾越基金资产净值的10%；通顺受限基金是指闭塞运作基金、依期灵通基金等由 基金合同礼貌明确在一依期限锁依期内不不错赎回的基金，但不包括ETF、LOF等可 上市交易的基金。因本基金投资的基金净值波动、基金限制变动等基金管制东谈主之外 的身分致使基金不安妥该比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限基金的 投资；   （12）本基金投资于港股通标的股票的比例不逾越股票资产的50%；   （13）本基金持有一家公司刊行的证券（不包括本基金所投资的基金份额，同 一家公司在内地和香港同期上市的A+H股合并想象），其市值不逾越基金资产净值的   （14）本基金管制东谈主管制的一皆基金持有一家公司刊行的证券（不包括本基金 所投资的基金份额，并吞家公司在内地和香港同期上市的A+H股合并想象），不逾越 该证券的10％，皆备按照关系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受前 述比例限制；   （15）本基金管制东谈主管制的一皆灵通式基金（包括灵通式基金以及处于灵通期 的依期灵通基金）持有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得逾越该上市公司可流 通股票的15%；本基金管制东谈主管制的一皆投资组合持有一家上市公司刊行的可通顺 股票，不得逾越该上市公司可通顺股票的30%；皆备按照关系指数的组成比例进行 证券投资的灵通式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值估计不得逾越基金资产净值的 素致使基金不安妥该比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）     更新招募评释书(2024 年第 2 号) 资；   （17）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各样资产援救证券的比例，不得逾越基 金资产净值的10％；   （18）本基金持有的一皆资产援救证券，其市值不得逾越基金资产净值的   （19）本基金持有的并吞(指并吞信用级别)资产援救证券的比例，不得逾越该 资产援救证券限制的10％；   （20）本基金管制东谈主管制的一皆基金投资于并吞原始权益东谈主的各样资产援救证 券，不得逾越其各样资产援救证券估计限制的10％；   （21）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产援救证券。基金 持有资产援救证券时间，如若其信用等第下降、不再安妥投资程序，应在评级申诉 发布之日起3个月内赐与一皆卖出；   （22）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不逾越本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （23）本基金干预世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得逾越基金 资产净值的40%；干预世界银行间同行市集进行债券回购的最长久限为1年，债券回 购到期后不得缓期；   （24）本基金资产总值不得逾越基金资产净值的140%；   （25）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手 开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （26）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票实践；   （27）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变动等基金管制东谈主之外的身分致 使基金投资比例不安妥上述第（7）、（8）项礼貌投资比例的，基金管制东谈主应当在20 个交易日内进行诊治，但中国证监会礼貌的特殊情形除外。对于除上述第（6）、 （7）、（8）、（11）、（16）、（21）、（25）项之外的其他情形，基金管制东谈主应当在10个 交易日内进行诊治，但中国证监会礼貌的特殊情形除外。法律律例另有礼貌的从其 礼貌。   基金管制东谈主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例安妥基 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 金合同的关系约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当安妥基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同奏效之日起入手。   如若法律律例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律律例或监管部门取消或诊治上述限制，如适用于本基金，基金管制东谈主 在履行安妥法子后，则本基金投资不再受联系限制或按诊治后的礼貌实践。   为爱戴基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违反礼貌向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷就业的投资；   （4）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交易、驾御证券交易价钱偏执他不高洁的证券交易举止；   （6）法律、行政律例和中国证监会礼貌谢却的其他举止。   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主偏执控股鼓舞、施行控 制东谈主或者与其有首要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他首要关联交易的，应当安妥基金的投资标的和投资策略，奉命基金份额持有 东谈主利益优先原则，防护利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公 平合理价钱实践。联系交易必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例赐与披 露。首要关联交易应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事 通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管制东谈主在履 行安妥法子后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的礼貌为准。   五、功绩相比基准   本基金功绩相比基准为：中证800指数收益率×25%+恒生指数收益率(使用估值 汇率折算)*5%+上海黄金交易所Au99.99现货实盘合约收益率*5%+中债-空洞指数 （全价）收益率×60%+银行活期进款利率（税后）×5%。   中证800指数是中证指数有限公司编制的，其成份股是由中证500和沪深300指 数成份股组成。中证800指数空洞响应了沪深证券市集内大中小市值公司的举座情 况，是当今中国证券市集中市值遮盖率高、流动性好、公信力高的股票指数，具有 精粹的市集代表性。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)   恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制，是响应香港股票市集线路最具有 代表性的空洞主义，允洽营为本基金港股投资的相比基准。   上海黄金交易所 Au99.99现货实盘合约为在上海黄金交易所交易，代表黄金资 产的现货合约，该黄金现货合约能较好的代表黄金商品资产，允洽营为本基金商品 类资产部分的功绩相比基准。   中债-空洞指数（全价）由中央国债登记结算有限就业公司编制，样本债券涵 盖的范围全面，具有凡俗的市集代表性，涵盖主要交易市集（银行间市集、交易所 市集等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（长久、中期、短期等），大致很 好地响应中国债券市集总体价钱水温柔变动趋势，允洽营为本基金债券投资的功绩 相比基准。   如若今后法律律例发生变化，或者有更泰斗的、更能为市集开阔接受的功绩比 较基准推出，或者市集上出现愈加允洽用于本基金的功绩相比基准的指数或指数编 制单元住手编制指数或变更指数称呼时，经与基金托管东谈主协商一致，本基金不错在 按照监管部门要求履行安妥法子后变更功绩相比基准并实时公告，而无需召开基金 份额持有东谈主大会。   六、风险收益特征   本基金属于搀杂型基金中基金（FOF），本基金长久平均风险和预期收益率低于 股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型基金中基金 （FOF）、货币市集基金和货币型基金中基金（FOF）。   本基金还可投资港股通投资标的股票，还需承担港股通机制下因投资环境、投 资标的、市集轨制以及交易功令等互异带来的独到风险。   七、基金管制东谈主代表基金欺骗鼓舞或债权东谈主权利的处理原则及方法 基金份额持有东谈主的利益； 牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）             更新招募评释书(2024 年第 2 号) 额持有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并扣问司帐师事务所 主见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会审议。     侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。     侧袋账户的实施条件、实施法子、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有首要影响的事项详见本招募评释书“侧袋机制”部分的规 定。     九、基金投资组合申诉     基金管制东谈主的董事会及董事保证本申诉所载贵府不存在伪善记录、误导性述说 或首要遗漏，并对其内容的的确性、准确性和完好性承担个别及连带就业。     基金托管东谈主中国农业银行股份有限公司根据本基金合同礼貌，于2023年10月23 日复核了本申诉中的财务主义、净值线路和投资组合申诉等内容，保证复核内容不 存在伪善记录、误导性述说或者首要遗漏。     本组合申诉所载数据终局日为2023年09月30日。                                      占基金总资产的比例 序号 款式               金额(元)                                      （%）      其中：股票          -                -      其中：债券          20，526，721.31    5.86      资产援救证券         1，172，912.05     0.34      其中：买断式回购的买                     -                -      入返售金融资产      银行进款和结算备付金      估计 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）                  更新招募评释书(2024 年第 2 号)      (1)申诉期末按行业分类的境内股票投资组合      本基金本申诉期末未持有股票。      (2)申诉期末按行业分类的港股通投资股票投资组合      本基金本申诉期末未持有港股通投资股票。      本基金本申诉期末未持有股票。                                                     占基金资产净 序号      债券品种                  公允价值(元)                                                     值比例（％）         其中：政策性金融债             -                     -                                                      占基金资产净 序号    债券代码 债券称呼       数目（张） 公允价值(元)                                                      值比例（％）             SCP003 投资明细                                   数目                                 公允价 占基金资产净值 序号     证券代码       证券称呼                                   (份)                                 值(元) 比例(%) 细      本基金本申诉期末未持有贵金属。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）             更新招募评释书(2024 年第 2 号)     本基金本申诉期末未持有权证。     本基金本申诉期内未投资股指期货。     本基金本申诉期内未投资国债期货。     (1)本申诉期内基金投资的前十名证券的刊行主体莫得被监管部门立案走访或 在申诉编制日前一年受到公开驳诘、处罚的情形。     (2)基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同礼貌备选股票库之 外的股票。     (3)其他资产组成 序号     称呼                    金额(元)     (4)申诉期末持有的处于转股期的可退换债券明细     本基金本申诉期末未持有处于转股期的可退换债券。     (5)申诉期末前十名股票中存在通顺受限情况的评释     本基金本申诉期末未持有股票。     (6)投资组合申诉附注的其他笔墨形色部分     由于四舍五入的原因，分项之和与估计项之间可能存在尾差。                                    是否属于                                    基金管制                           公允价 占基金资                      持有份额          东谈主及管制 序号    基金代码 基金称呼 运作样式      值   产净值比                      （份）           东谈主关联方                           （元） 例（%）                                    所管制的                                    基金 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）              更新招募评释书(2024 年第 2 号)               永赢泰利   契约型开 64，626，49   68，051，               债券 A   放式   6.86        701.19               永赢易弘   契约型开 46，975，66   52，561，               债券 A   放式   2.13        068.36               永赢昌利   契约型开 48，046，12   52，538，               债券 A   放式   4.28        436.90               永赢稳益   契约型开 47，408，34   52，537，               债券     放式   3.87        926.68               永赢天天   契约型开 21，331，15   21，331，               利货币 A  放式   9.47        159.47                      交易型开 7，666，800   19，803，                      放式   .00         344.40                      交易型开 4，759，100   17，913，                      放式   .00         252.40              广发景宁 契约型开 9，271，707      10，226，              纯债 C    放式   .57         693.45                      交易型开 1，188，000   6，880，8                      放式   .00         96.00                      交易型开 2，630，500   6，442，0                      放式   .00         94.50                                       其中：交易及持有基金管                   本期用度 2023 年 07 月 01 款式                                    理东谈主以及管制东谈主关联方所                   日至 2023 年 09 月 30 日                                       管制基金产生的用度 当期交易基金产生的申购              -           - 费（元） 当期交易基金产生的赎回              -           - 费（元） 当期持有基金产生的应支 付销售服务费（元） 当期持有基金产生的应支 付管制费（元） 当期持有基金产生的应支 付托管费（元） 当期交易基金产生的交易 费(元）   注：（1）当期持有基金产生的应支付销售服务费、应支付管制费、应支付托管 费按照被投资基金基金合同约定已动作用度计入被投资基金的基金份额净值，上表 列示金额为按照本基金对被投资基金的施行持仓情况根据被投资基金基金合同约定 的相应费率想象得出。 （2）根据联系法律律例及本基金合同的约定，基金管制东谈主 不得对基金中基金财产中持有的自身管制的基金部分收取基金中基金的管制费，基 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 金托管东谈主不得对基金中基金财产中持有的自身托管的基金部分收取基金中基金的托 管费。基金管制东谈主运用本基金财产申购自身管制的其他基金的（ETF除外），应当通 过直销渠谈申购且不收取申购费、赎回费（按照联系律例、基金招募评释书约定应 当收取，并计入基金资产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度，其中申购 费、赎回费在施行申购、赎回时按上述礼貌实践，销售服务费由本基金管制东谈主从被 投资基金收取后返还至本基金基金资产。   本申诉期内，本基金所持有的子基金未发生首要影响事件。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）           更新招募评释书(2024 年第 2 号)                  第十部分 基金的功绩   基金功绩截止日为2023年09月30日，并经基金托管东谈主复核。   基金管制东谈主依照坚守牵累、淳厚信用、费力尽责的原则管制和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募评释书。   永赢恒欣稳健养老标的三年持有搀杂（FOF）A净值增长率与同期功绩相比基准 收益率相比                        功绩相比              净值增长 功绩相比         净值增长           基准收益 阶段           率程序差 基准收益      ①-③                  ②-④         率①             率程序差              ②    率③                        ④ 月 29 日至          -0.20% 0.09% -1.55%   0.25%   1.35%     -0.16% 月 30 日     注：2023年3月29日为基金合同奏效日。   永赢恒欣稳健养老标的三年持有搀杂（FOF）Y净值增长率与同期功绩相比基准 收益率相比                        功绩相比              净值增长 功绩相比         净值增长           基准收益 阶段           率程序差 基准收益      ①-③                  ②-④         率①             率程序差              ②    率③                        ④ 月 24 日至          -0.19% 0.07% -1.43%   0.27%   1.24%     -0.20% 月 30 日     注：2023年7月24日为基金份额奏效日。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）         更新招募评释书(2024 年第 2 号)                第十一部分         基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、基金份额、银行进款本息和基金 应收款项以偏执他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据联系法律律例、表自便文献为本基金开立资金账户、证券账 户、基金账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东谈主、 基金托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户 相孤苦。   四、基金财产的辅助和责罚   本基金财产孤苦于基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主辅助。基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律就业，其债权东谈主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律律例和《基金合同》的礼貌责罚外，基金财产不得被责罚。   基金管制东谈主、基金托管东谈主因照章驱散、被照章罢休或者被照章宣告停业等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管制东谈主管制运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管制东谈主管制运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制实践。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）      更新招募评释书(2024 年第 2 号)               第十二部分      基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券交易场面的交易日以及国度法律律例礼貌 需要对外败露基金净值的非交易日。所投资基金的估值日是指该基金基金份额净值 和基金份额累计净值的包摄日。   二、估值对象   基金所领有的证券投资基金、股票、债券、资产援救证券和银行进款本息、应 收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管制东谈主在详情联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应安妥《企业司帐 准则》、监管部门关系礼貌。   （一）对存在活跃市集且大致获取同样资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则礼貌的例外情况外，应将该报价不加诊治地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应采取最近交易日的报价详情公允价值。有充足笔据标明估值日或最近 交易日的报价不成的确响应公允价值的，应付报价进行诊治，详情公允价值。   与上述投资品种同样，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值技艺中接头不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如若该限制是针对资产持有者的，那么在估值技艺中不应将该限制动作特征 接头。此外，基金管制东谈主不应试虑因其多量持有联系资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应采取在当前情况下适用而且有宽裕可 利用数据和其他信息援救的估值技艺详情公允价值。采取估值技艺详情公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或取 得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生首要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的首要事件， 使潜在估值诊治对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应付估值进 行诊治并详情公允价值。   四、估值方法 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)   （1）投资于非上市基金的估值   ①投资的境内非货币市集基金，按所投资基金估值日的份额净值估值；   ②投资的境内货币市集基金，按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节 沐日）的万份收益计提估值日基金收益。   （2）投资于交易所上市基金的估值   ①投资的ETF基金，按所投资ETF基金估值日的收盘价估值；   ②投资的境内上市灵通式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值估值；   ③投资的境内上市依期灵通式基金、闭塞式基金，按所投资基金估值日的收盘 价估值；   ④投资的境内上市交易型货币市集基金，如所投资基金败露份额净值，则按所 投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金败露万份（百份）收益，则按所投 资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基 金收益。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交易 等特殊情况，根据以下原则进行估值：   ①以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一致 但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值；   ②以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市集环境 未发生首要变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市集环境发生了重 大变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考肖似投资品种的现行市价及重 大变化身分诊治最近交易市价，详情公允价值；   ③如若所投资基金前一估值日至估值日历间发陌生红除权、折算或拆分，基金 管制东谈主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、持 仓份额等身分合理详情公允价值。   （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交易的，但最近交易日后经济环境未发生首要变化 且证券刊行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近交易日的市价（收盘 价）估值；如最近交易日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 价钱的首要事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及首要变化身分，诊治最近交 易市价，详情公允价钱；   （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；   （4）交易所上市交易的可退换债券以逐日收盘价动作估值全价；   （5）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，采取估值技艺详情公允价值。 交易所市集挂牌转让的资产援救证券，采取估值技艺详情公允价值，在估值技艺难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （6）对在交易所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情 况下，应以活跃市集上未经诊治的报价动作估值日的公允价值；对于活跃市集报价 未能代表估值日公允价值的情况下，应付市集报价进行诊治以证据估值日的公允价 值；对于不存在市集举止或市集举止很少的情况下，应采取估值技艺详情其公允价 值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的 并吞股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开刊行未上市的股票和债券，采取估值技艺详情公允价值，在估 值技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公开刊行股票、 初次公开刊行股票时公司鼓舞公开发售股份、通过巨额交易取得的带限售期的股票 等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交易中的质押券等通顺受限股票，按监管机 构或行业协会关系礼貌详情公允价值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主 回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未欺骗回售权的按照长待 偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值 价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在彰着互异，未上市时间市集利率没 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 有发生大的变动的情况下，按成本估值。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 值。 等主要货币对东谈主民币汇率的，应当以基金估值日中国东谈主民银行或其授权机构公布的 东谈主民币汇率中间价为准。 波及的境酬酢易场面所在地的法律律例礼貌应缴纳的各项税金，本基金将按权责发 生制原则进行估值；对于因税收礼貌诊治或其他原因导致基金施行交征税金与估算 的应交税金有互异的，基金将在联系税金诊治日或施行支付日进行相应的估值调 整。 管制东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的方法估值。 保基金估值的公谈性。 国度最新礼貌估值。   如基金管制东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、法子 及联系法律律例的礼貌或者未能充分爱戴基金份额持有东谈主利益时，应立即文书对 方，共同查明原因，两边协商处罚。   根据关系法律律例，基金资产净值想象和基金司帐核算的义务由基金管制东谈主承 担。本基金的基金司帐就业方由基金管制东谈主担任，因此，就与本基金关系的司帐问 题，如经联系各方在对等基础上充分斟酌后，仍无法达成一致的主见，按照基金管 理东谈主对基金净值信息的想象结果对外赐与公布。   五、估值法子 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 份额的余额数目想象，均精准到0.0001元，一丝点后第5位四舍五入，由此产生的 缺点计入基金财产。基金管制东谈主不错竖立大额赎回情形下的净值精度济急诊治机 制。国度另有礼貌的，从其礼貌。 东谈主根据法律律例或基金合同的礼貌暂停估值时除外。基金管制东谈主对基金资产估值 后，将各样基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金 管制东谈主按礼貌对外公布。   六、估值错误的处理   基金管制东谈主和基金托管东谈主将采取必要、安妥、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值一丝点后4位以内（含第4位）发生估值错 误时，视为该类基金份额净值错误。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如若由于基金管制东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的罪责酿成估值错误，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪责的责 任东谈主应当对由于该估值错误遭受损不当事东谈主（“受损方”）的平直损失按下述“估 值错误处理原则”给予补偿，承担补偿就业。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据 想象差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值错误就业方应实时 和谐各方，实时进行改造，因改造估值错误发生的用度由估值错误就业方承担；由 于估值错误就业方未实时改造已产生的估值错误，给当事东谈主酿成损失的，由估值错 误就业方对平直损失承担补偿就业；若估值错误就业方也曾积极和谐，而且有协助 义务确当事东谈主有宽裕的时刻进行改造而未改造，则其应当承担相应补偿就业。估值 错误就业方应付改造的情况向关系当事东谈主进行证据，确保估值错误已得到改造。   （2）估值错误的就业方对关系当事东谈主的平直损失负责，分歧转折损失负责， 而且仅对估值错误的关系平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值错误而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值错误就业方仍应付估值错误负责。如若由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还或不 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 一皆返还欠妥得利酿成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值错误就业方 应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事东谈主享 有要求托福欠妥得利的权利；如若赢得欠妥得利确当事东谈主也曾将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其也曾赢得的补偿额加上也曾赢得的欠妥得利返还的 总和逾越其施行损失的差额部分支付给估值错误就业方。   （4）估值错误诊治采取尽量复原至假定未发生估值错误的正确情形的样式。   估值错误被发现后，关系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法子如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值错误发生的 原因详情估值错误的就业方；   （2）根据估值错误处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值错误酿成的损失进 行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事东谈主协商的方法由估值错误的就业方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金 登记机构进行改造，并就估值错误的改造向关系当事东谈主进行证据。   （1）任一类基金份额净值想象出现错误时，基金管制东谈主应当立即赐与纠正， 通报基金托管东谈主，并采取合理的措施醒目损失进一步扩大。   （2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管制东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管制东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有礼貌的，从其礼貌处理。如若行业 另有通行作念法，基金管制东谈主、基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的 原则进行协商。   七、暂停估值的情形 停营业时； 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 认后，基金管制东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的证据   基金资产净值和各样基金份额净值由基金管制东谈主负责想象，基金托管东谈主负责进 行复核。基金管制东谈主应于每个估值日想象基金资产净值和各样基金份额净值并发送 给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值想象结果复核证据后发送给基金管制东谈主，由基金 管制东谈主按约定对基金净值赐与公布。   九、实施侧袋机制时间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露 主袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停败露侧袋账户的基金净值信 息。   十、特殊情况的处理 不动作基金资产估值错误处理。 值机构发送的数据错误，或国度司帐政策变更、市集功令变更等非基金管制东谈主与基 金托管东谈主原因，基金管制东谈主和基金托管东谈主诚然也曾采取必要、安妥、合理的措施进 行搜检，但未能发现错误的，由此酿成的基金资产估值错误，基金管制东谈主和基金托 管东谈主免除补偿就业，但基金管制东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的措施摒除或减 轻由此酿成的影响。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)              第十三部分     基金的收益与分配   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系 用度后的余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指终局收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分配原则 益分配，具体分配决策以公告为准，若基金合同奏效发火3个月可不进行收益分 配； 者可采纳现款红利或将现款红利自动转为A类基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金A类基金份额默许的收益分配样式是现款分成；红利再投资所得份额的 持有期，按原份额的持有期想象；本基金 Y 类基金份额的收益分配样式为红利再 投资； 的各样基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后均不成低于面值； 不同。并吞类别的每一基金份额享有同等分配权；   在不违反法律律例且在对现存基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响的前提 下，基金管制东谈主、登记机构可对基金收益分配的关系业务功令进行诊治，并实时公 告，且不需召开基金份额持有东谈主大会。   四、收益分配决策   基金收益分配决策中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分 配对象、分配时刻、分配数额及比例、分配样式等内容。   五、收益分配决策的详情、公告与实施   本基金收益分配决策由基金管制东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息披 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 露办法》的关系礼貌在礼貌媒介公告。   在收益分配决策公布后，基金管制东谈主依据具体决策的礼貌就支付的现款红利向 基金托管东谈主发送划款指示，基金托管东谈主按照基金管制东谈主的指示实时进行分成资金的 划付。   六、基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者A类基金份额的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度 时，基金登记机构可将基金份额持有东谈主的A类基金份额现款红利自动转为A类基金份 额。红利再投资的想象方法，依照《业务功令》实践。   七、实施侧袋机制时间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募评释书“侧袋 机制”部分的礼貌。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)              第十四部分      基金用度与税收   一、基金用度的种类 讼费等用度； 止从基金财产中列支的除外； 用。   二、基金用度计提方法、计提程序和支付样式   本基金投资于本基金管制东谈主所管制的其他基金的部分不收取管制费。本基金A 类基金份额的年管制费率为1.00%；Y类基金份额的年管制费率为0.50%，基金管制 费的想象方法如下：   H＝E×各样基金份额的年管制费率÷当年施行天数   H为各样基金份额逐日应计提的基金管制费   E 为各样基金份额前一日基金资产净值扣除基金所持有本基金管制东谈主管制的其 他基金份额所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E取0。   基金管制费逐日想象，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管制东谈主与基金 托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金管制东谈主协商一致的样式于次月前5 个就业日内从基金财产中一次性支付给基金管制东谈主。若遇法定节沐日、公放假等， 支付日历顺延。   在法律律例及监管礼貌允许的前提下，本基金可对Y类基金份额实行基金管制 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 费优惠，具体情况详见招募评释书或届时发布的公告。   本基金投资于本基金托管东谈主所托管的其他基金的部分不收取托管费。本基金A 类基金份额的年托管费率为0.15%；Y类基金份额的年托管费率为0.075%。基金托管 费的想象方法如下：   H＝E×各样基金份额的年托管费率÷当年施行天数   H为各样基金份额逐日应计提的基金托管费   E 为各样基金份额前一日的基金资产净值扣除基金所持有本基金托管东谈主托管的 其他基金份额所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则E取0。   基金托管费逐日想象，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管制东谈主与基金 托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金管制东谈主协商一致的样式于次月前5 个就业日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺 延。   在法律律例及监管礼貌允许的前提下，本基金可对Y类基金份额实行基金托管 费优惠，具体情况详见招募评释书或届时发布的公告。   上述“一、基金用度的种类”中第3－10项用度，根据关系律例及相应公约规 定，按用度施行支拨金额列入或摊入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   基金管制东谈主运用本基金财产申购自身管制的其他基金的（ETF 除外），应当通 过直销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按照联系律例、被投资基金招募评释 书约定应当收取，并记入基金资产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   三、不列入基金用度的款式   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 目。   四、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 行。   五、实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关系的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取管制 费，其他用度详见本招募评释书“侧袋机制”部分的礼貌或联系公告。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)              第十五部分     基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 度按如下原则：如若《基金合同》奏效少于2个月，不错并入下一个司帐年度披 露； 计核算，按照关系礼貌编制基金司帐报表； 以书面或两边认同的其他样式证据。   二、基金的年度审计 和国证券法》礼貌的司帐师事务所偏执注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需按照《信息败露办法》的关系礼貌在礼貌媒介公告。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)              第十六部分      基金的信息败露   一、本基金的信息败露应安妥《基金法》、《运作办法》、《信息败露办 法》、《流动性风险管制礼貌》、《基金合同》偏执他关系礼貌。联系法律律例关 于信息败露的礼貌发生变化时，本基金从其最新礼貌，无需经基金份额持有东谈主大会 审议。   二、信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金管制东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主偏执日常机构（如有）等法律、行政律例和中国证监会礼貌的 当然东谈主、法东谈主和监犯东谈主组织。   本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为压根起点，按照法律法 规和中国证监会的礼貌败露基金信息，并保证所败露信息的的确性、准确性、完好 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会礼貌时刻内，将应予败露的基金信息 通过安妥中国证监会礼貌条件的世界性报刊（以下简称“礼貌报刊”）及《信息披 露办法》礼貌的互联网网站（以下简称“礼貌网站”）等媒介败露，并保证基金投 资者大致按照《基金合同》约定的时刻和样式查阅或者复制公开败露的信息贵府。   三、本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行径：   四、本基金公开败露的信息应采取华文文本。如同期采取外文文本的，基金信 息败露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本 为准。   本基金公开败露的信息采取阿拉伯数字；除很是评释外，货币单元为东谈主民币 元。   五、公开败露的基金信息 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)   公开败露的基金信息包括：   （一）基金招募评释书、基金居品贵府纲领、《基金合同》、基金托管公约 份额持有东谈主大会召开的功令及具体法子，评释基金居品的特点等波及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特点、风险揭示、信息败露及 基金份额持有东谈主服务等内容。基金合同奏效后，基金招募评释书的信息发生首要变 更的，基金管制东谈主应当在三个就业日内，更新基金招募评释书并登载在礼貌网站 上；除首要变更事项之外，基金招募评释书其他信息发生变更的，基金管制东谈主至少 每年更新一次。基金隔断运作的，基金管制东谈主不再更新基金招募评释书。 监督等举止中的权利、义务关系的法律文献。 的基金纲领信息。基金合同奏效后，基金居品贵府纲领的信息发生首要变更的，基 金管制东谈主应当在三个就业日内，更新基金居品贵府纲领，并登载在礼貌网站及基金 销售机构网站或营业网点；除首要变更事项之外，基金居品贵府纲领其他信息发生 变更的，基金管制东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管制东谈主不再更新基 金居品贵府纲领。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管制东谈主在基金份额发售的3日前，将 基金份额发售公告、基金招募评释书辅导性公告和基金合同辅导性公告登载在礼貌 报刊上，将基金份额发售公告、基金招募评释书、基金居品贵府纲领、基金合同和 基金托管公约登载在礼貌网站上，其中基金居品贵府纲领还应当登载在基金销售机 构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管公约登载在规 定网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管制东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在基金 份额发售的三日前登载在礼貌媒介上。   （三）《基金合同》奏效公告   基金管制东谈主应当在收到中国证监会证据文献的次日在礼貌媒介上登载《基金合 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 同》奏效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》奏效后，在入手办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东谈主应当 至少每周在礼貌网站公告一次各样基金份额净值和各样基金份额累计净值。   在入手办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东谈主应当在不晚于每个灵通日后 的3个就业日内，通过礼貌网站、基金销售机构网站或者营业网点败露灵通日的各 类基金份额净值和各样基金份额累计净值。   基金管制东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日后的第3个就业日内，在礼貌 网站公告半年度和年度终末一日各样基金份额净值和各样基金份额累计净值。   （五）各样基金份额申购、赎回价钱   基金管制东谈主应当在《基金合同》、招募评释书等信息败露文献上载明各样基金 份额申购、赎回价钱的想象样式及关系申购、赎回费率，并保证投资者大致在基金 销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   （六）基金依期申诉，包括基金年度申诉、基金中期申诉和基金季度申诉   基金管制东谈主应当在每年终局之日起三个月内，编制完成基金年度申诉，将年度 申诉登载于礼貌网站上，并将年度申诉辅导性公告登载在礼貌报刊上。基金年度报 告中的财务司帐申诉应当经过安妥《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所 审计。   基金管制东谈主应当在上半年终局之日起两个月内，编制完成基金中期申诉，将中 期申诉登载在礼貌网站上，并将中期申诉辅导性公告登载在礼貌报刊上。   基金管制东谈主应当在每个季度终局之日起15个就业日内，编制完成基金季度报 告，将季度申诉登载在礼貌网站上，并将季度申诉辅导性公告登载在礼貌报刊上。   《基金合同》奏效不及2个月的，基金管制东谈主不错不编制当期季度申诉、中期 申诉或者年度申诉。   如申诉期内出现单一投资者持有基金份额达到或逾越基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金管制东谈主至少应当在依期申诉“影响投资者决策的其 他热切信息”项下败露该投资者的类别、申诉期末持有份额及占比、申诉期内持有 份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。基金管制东谈主 应当在基金年度申诉和中期申诉中败露基金组合伙产情况偏执流动性风险分析等。   法律律例或中国证监会另有礼貌的，从其礼貌。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)   （七）临时申诉   本基金发生首要事件，关系信息败露义务东谈主应当依照《信息败露办法》的关系 礼貌编制临时申诉书，并登载在礼貌报刊和礼貌网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 首要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 东谈主发生变动； 金托管东谈主挑升基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动逾越百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其挑升基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 联系行径受到首要行政处罚、刑事处罚；   施行限度东谈主或者与其有首要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他首要关联交易事项，中国证监会另有礼貌的情形除外； 变更； 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 肯求； 产生首要影响的其他事项或中国证监会或基金合同礼貌的其他事项。   （八）澄莹公告   在《基金合同》存续期限内，任何大众媒介中出现的或者在市集隆哄传的音问 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持 有东谈主权益的，联系信息败露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音问进行公开澄莹。   （九）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十）基金投资资产援救证券信息败露   在基金年报及中期申诉中败露其持有的资产援救证券总额、资产援救证券市值 占基金净资产的比例和申诉期内整个的资产援救证券明细。   基金管制东谈主应在基金季度申诉中败露其持有的资产援救证券总额、资产援救证 券市值占基金净资产的比例和申诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名 资产援救证券明细。   （十一）基金投资其他公开召募证券投资基金的信息败露   本基金在依期申诉和招募评释书中应竖立挑升章节败露所持基金的联系情况并 揭示联系风险，具体内容包括： 费、托管费等，在招募评释书中列明想象方法并例如评释； 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 止基金合同以及召开基金份额持有东谈主大会等；   （十二）投资港股通标的股票的联系公告   基金管制东谈主应在季度申诉、中期申诉、年度申诉等依期申诉和招募评释书（更 新）等文献中败露参与港股通交易的联系情况。   （十三）计帐申诉   基金合同隔断的，基金管制东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行 计帐并作出计帐申诉。基金财产计帐小组应当将计帐申诉登载在礼貌网站上，并将 计帐申诉辅导性公告登载在礼貌报刊上。   （十四）本基金投资存托凭证的信息败露依照境内上市交易的股票实践。   （十五）实施侧袋机制时间的信息败露   本基金实施侧袋机制的，联系信息败露义务东谈主应当根据法律律例、基金合同和 招募评释书的礼貌进行信息败露，详见本招募评释书“侧袋机制”部分的礼貌。   （十六）中国证监会礼貌的其他信息。   六、信息败露事务管制   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露管制轨制，指定挑升部门及高 级管制东谈主员负责管制信息败露事务。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当安妥中国证监会联系基金信息披 露内容与款式准则等法律律例的礼貌。   基金托管东谈主应当按照联系法律律例、中国证监会的礼貌和《基金合同》的约 定，对基金管制东谈主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、各样基金份额申购赎 回价钱、功绩线路数据、基金依期申诉、更新的招募评释书、基金居品贵府纲领、 基金计帐申诉等公开败露的联系基金信息进行复核、审查，并向基金管制东谈主进行书 面或电子证据。   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当在礼貌报刊中采纳一家报刊败露本基金信息。基 金管制东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信 息，并保证联系报送信息的的确、准确、完好、实时。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除照章在礼貌媒介上败露信息外，还不错根据需要在 其他大众媒介败露信息，然则其他大众媒介不得早于礼貌媒介败露信息，而且在不 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 同媒介上败露并吞信息的内容应当一致。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计申诉、法律主见书的专科 机构，应当制作就业底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》隔断后10年。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除按法律律例要求败露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主擢升信息败露服务的质地。具体要求应当安妥中国证监 会及自律功令的联系礼貌。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   七、信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金管制东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律律例 礼貌将信息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延伸信息败露的情形   当出现下述情况时，基金管制东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸败露基金联系信 息： 营业时； 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）        更新招募评释书(2024 年第 2 号)                 第十七部分        侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施法子   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并扣问司帐师事务所 主见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会。基金管制东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证 监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管制东谈主和基金服务机构应以基金份额持有东谈主的原有账 户份额为基础，证据相应侧袋账户持有东谈主名册和份额。   二、侧袋机制实施时间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施时间，基金管制东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和退换。基金份 额持有东谈主肯求申购、赎回或退换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或退换肯求将 被拒接。   基金管制东谈主将照章保障主袋账户份额持有东谈主享有基金合同约定的赎回权利，并 根据主袋账户运作情况合理详情申购事项，具体事项届时将由基金管制东谈主在联系公 告中礼貌。   对于启用侧袋机制当日收到的赎回肯求，基金管制东谈主仅办理主袋账户的赎回申 请并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购肯求，视为投资者对侧袋机制 启用后的主袋账户提交的申购肯求。基金管制东谈主应照章向投资者进行充分败露。   （二）基金的投资   侧袋机制实施时间，招募评释书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投 资策略、组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金 管制东谈主想象各项投资运作主义和基金功绩主义时应当以 主袋账户资产为基准。   基金管制东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投资组 合的诊治，但因资产流动性受限等中国证监会礼貌的情形除外。   基金管制东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)   （三）基金的用度   侧袋机制实施时间，侧袋账户资产不收取管制费。   基金管制东谈主不错将与处置侧袋账户资产联系的用度从侧袋账户资产中列支，但 应待特定资产变现后方可列支。因启用侧袋机制产生的扣问、审计用度等由基金管 理东谈主承担。   （四）基金的收益分配   侧袋机制实施时间，在主袋账户份额得志基金合同收益分配条件的情形下，基 金管制东谈主可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。   （五）基金的信息败露   侧袋机制实施时间，基金管制东谈主应当暂停败露侧袋账户的基金份额净值和基金 份额累计净值。   侧袋机制实施时间，基金依期申诉中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编 制。侧袋账户联系信息在依期申诉中单独进行败露，包括但不限于：申诉期内的特 定资产处置进展情况；特定资产可变现净值或净值区间，该净值或净值区间并不代 表特定资产最终的变现价钱，不动作基金管制东谈主对特定资产最终变现价钱的承诺。   基金管制东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、隔断侧袋机制以及发生其他可能 对投资者利益产生首要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及法子、特定资产流动性和估 值情况、对投资者申购赎回的影响、风险辅导等热切信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时刻、向侧袋账户 份额持有东谈主支付的款项、联系用度发生情况等热切信息。   侧袋机制实施时间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管制东谈主将 在每次处置变现后按礼貌实时发布临时公告。   （六）特定资产处置计帐   基金管制东谈主将按照基金份额持有东谈主利益最大化原则制定变现决策，将侧袋账户 资产处置变现。无论侧袋账户资产是否一皆完成变现，基金管制东谈主都应实时向侧袋 账户对应的基金份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)   （七）侧袋的审计   基金管制东谈主应当在启用侧袋机制和隔断侧袋机制后，实时遴聘安妥《中华东谈主民 共和国证券法》礼貌的司帐师事务所进行审计并败露专项审计主见，具体如下：   基金管制东谈主应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的联系事宜取得安妥《中 华东谈主民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所的专科主见。   基金管制东谈主应当在启用侧袋机制后五个就业日内，遴聘于侧袋机制启用日发表 主见的司帐师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定资产情况出具专项审计 主见，内容应包含侧袋账户的运转资产、份额、净资产等信息。   司帐师事务所对基金年度申诉进行审计时，应付申诉时间基金侧袋机制运行相 关的司帐核算和年报败露，实践安妥法子并发表审计主见。   当侧袋账户资产一皆完成变现后，基金管制东谈主应参照基金计帐申诉的联系要 求，遴聘安妥《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所对侧袋账户进行审计 并败露专项审计主见。   三、本部分对于侧袋机制的联系礼貌，但凡平直援用法律律例或监管功令的部 分，如将来法律律例或监管功令修改导致联系内容被取消或变更的，基金管制东谈主经 与基金托管东谈主协商一致并履行安妥法子后，在对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利 影响的前提下，可平直对本部老实容进行修改和诊治，无需召开基金份额持有东谈主大 会审议。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）        更新招募评释书(2024 年第 2 号)                 第十八部分        风险揭示   本基金为搀杂型基金中基金，主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开 召募证券投资基金的基金份额，基金净值会因为持有基金份额净值的变动而产生波 动，持有基金的联系风险会平直或转折成为本基金的风险。   本基金将主要靠近以下风险，其中部分或一皆风险身分可能对基金份额净 值、收益率和/或已毕投资标的的才略酿成影响。   一、市集风险   因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国度宏不雅政策发生变化， 导致市集价钱波动，影响基金收益而产生风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化，基金投资 的收益水平也会随之变化，从而产生风险。   金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利质平直影响着债 券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股票，其收 益水平可能会受到利率变化的影响。   上市公司的计算景象受多种身分的影响，如管制才略、行业竞争、市集远景、 技艺更新、财务景象、新址品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如若基金所 投资的上市公司计算不善，其股票价钱可能下落，或者大致用于分配的利润减少， 使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以料念念的变化。诚然基金不错通过投 资各样化来分布这种非系统风险，但不成皆备幸免。   基金投资的主义是基金资产的保值升值，如若发生通货彭胀，基金投资于证券 所赢得的收益可能会被通货彭胀对消，从而影响基金资产的保值升值。   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行迁徙关系的风险，单一的久 期主义并不成充分响应这一风险的存在。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)   市集利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率高潮 所带来的价钱风险互为消长。   债券回购为擢升举座基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。债券回 购的主要风险包括信用风险、投资风险及波动性加大的风险，其中，信用风险指回 购交易中交易敌手在回购到期时，不成偿还一皆或部分证券或价款，酿成基金净值 损失的风险；投资风险是指在进行回购操作时，回购利率大于债券投资收益而导致 的风险以及由于回购操作导致投资总量放大，致使通盘组合风险放大的风险；而波 动性加大的风险是指在进行回购操作时，在对基金组合收益进行放大的同期，也对 基金组合的波动性（程序差）进行了放大，即基金组合的风险将会加大。回购比例 越高，风险泄漏程度也就越高，对基金净值酿成损失的可能性也就越大。   二、信用风险   基金在交易过程中可能发生交收爽约或者所投资债券的刊行东谈主爽约、拒接支付 到期本息等情况，从而导致基金资产损失。   三、管制风险   基金管制东谈主的专科技能、研究才略及投资管制水平平直影响到其对信息的占 有、分析和对经济局势、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。同 时，基金管制东谈主的投资管制轨制、风险管制和里面限度轨制是否健全，能否有用防 范谈德风险和其他合规性风险，以及基金管制东谈主的管事谈德水对等，也会对基金的 风险收益水平酿成影响。   四、流动性风险   流动性风险是指因证券市集交易量不及，导致证券不成速即、低成腹地变现的 风险。流动性风险还包括基金出现多数赎回，致使莫得宽裕的现款应付赎回支付所 引致的风险。   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募说 明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”，详备了解本基金的申购以及赎回安 排。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)   本基金主要投资对象为具有精粹流动性的金融器具，其中投资于经中国证监会 照章核准或注册的公开召募的基金不低于本基金资产的80%。一般情况下拟投资资 产包括基金具有较好的流动性，同期基于本基金分布投资的原则，证券投资基金市 场容量较大，空洞评估在平淡市集环境下本基金的流动性风险适中。   基金出现多数赎回情形下，基金管制东谈主不错根据基金其时的资产组合景象决定 全额赎回、部分脱期赎回或暂停赎回。同期，如本基金单个基金份额持有东谈主在单个 灵通日肯求赎回基金份额逾越基金总份额一定比例以上的，基金管制东谈主不错对其采 取脱期办理赎回肯求的措施，具体请参见本招募评释书“第八部分 基金份额的申 购与赎回”之“十、多数赎回的情形及处理样式”。   在市集大幅波动、流动性坚苦等极点情况下发生无法应付投资者多数赎回的情 形时，基金管制东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律律例及基金合同 的礼貌，严慎中式脱期办理多数赎回肯求、暂停接受赎回肯求、降速支付赎回款 项、暂停基金估值、舞动订价、侧袋机制等流动性风险管制器具动作辅助措施。对 于各样流动性风险管制器具的使用，基金管制东谈主将依照严格审批、审慎决策的原 则，实时有用地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批法子并与基金托管东谈主 协商一致。在施走运用各样流动性风险管制器具时，投资者的赎回肯求、赎回款项 支付等可能受到相应影响：   （1）脱期办理多数赎回肯求   具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中“九、多数赎回 的情形及处理样式”，详备了解本基金脱期办理多数赎回肯求的情形及法子。   在此情形下，投资东谈主靠近无法一皆赎回或无法实时赢得赎回资金的风险。在本 基金暂停或脱期办理投资者赎回肯求的情况下，投资者未能赎回的基金份额还将面 临净值波动的风险。   （2）暂停接受赎回肯求   具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎 回或降速支付赎回款项的情形”和“九、多数赎回的情形及处理样式”，详备了解 本基金暂停接受赎回肯求的情形及法子。   在此情形下，若本基金暂停接受赎回肯求，投资东谈主在暂停赎回时间将无法赎回 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 其持有的基金份额。   （3）降速支付赎回款项   具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎 回或降速支付赎回款项的情形”和“九、多数赎回的情形及处理样式”，详备了解 本基金降速支付赎回款项的情形及法子。   在此情形下，若本基金降速支付赎回款项，赎回款支付时刻将后延，可能影响 投资东谈主的资金安排。   （4）暂停基金估值   具体请参见基金合同“第十四部分 基金资产估值”中的“七、暂停估值的情 形”，详备了解本基金暂停估值的情形及法子。   在此情形下，投资东谈主莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回肯求可能被脱期 办理或被暂停接受或被降速支付赎回款项。   （5）舞动订价   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管制东谈主不错采取舞动订价机制以确 保基金估值的公谈性。   在此情形下，当基金采取舞动订价时，投资者申购或赎回基金份额时的基金份 额净值，将会根据投资组合的市集冲击成本而进行诊治，使得市集的冲击成本大致 分配给施行申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影 响，确保投资者的正当权益不受损伤并得到公谈对待。   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制时间，侧袋账户份额将住手败露基金 份额净值，并不得办理申购、赎回和退换。因特定资产的变面前刻具有概略情趣， 最终变现价钱也具有概略情趣而且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估 值，基金份额持有东谈主可能因此靠近损失。   五、操作和技艺风险   基金的联系当事东谈主在各业务门径的操作过程中，可能因里面限度不到位或者东谈主 为身分酿成操作格外或违反操作规程而引致风险，如越权交易、内幕交易、交易错 误和讹诈等。   此外，在灵通式基金的后台运作中，可能因为技艺系统的故障或者差错而影响 交易的平淡进行以致导致基金份额持有东谈主利益受到影响。这种技艺风险可能来自基 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 金管制东谈主、基金托管东谈主、登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构 等。   六、合规性风险   指基金管制或运作过程中，违反国度法律、律例或基金合同关系礼貌的风险。   七、本基金独到的风险   本基金为养老标的搀杂型基金中基金，主要投资于经中国证监会照章核准或注 册的公开召募证券投资基金的基金份额，基金净值会因为持有基金份额净值的变动 而产生波动，持有基金的联系风险会平直或转折成为本基金的风险，本基金具有如 下独到风险：   （1）无法赢得收益以致损失本金的风险   本基金称呼中包含“养老”并不代表收益保障或其他任何款式的收益承诺，也 不保证基金最终确乎大致已毕其投资标的。基金管制东谈主不以任何样式保证本基金投 资不受损失，不保证投资者一定盈利，不保证最低收益。   （2）持有期锁定风险   本基金对每份基金份额成就三年的最短持有期。在基金份额的最短持有期到期 日之前（含最短持有期到期日当日），投资者不成提倡赎回或退换转出肯求，自每 份基金份额的最短持有期到期日的下一就业日（含该日）起投资者不错肯求赎回或 退换转出，因此基金份额持有东谈主将靠近在最短持有期内不成赎回或退换转出基金份 额的风险。但基金合同另有约定的除外。   投资者购买 Y 类基金份额的款项应来自其个东谈主待业金资金账户，基金份额赎 回等款项也需转入个东谈主待业金资金账户，投资东谈主未达到领取基本待业金年齿或者政 策礼貌的其他领取条件时不可领取个东谈主待业金。个东谈主待业金可投资的基金居品需符 合《个东谈主待业金投资基金业务礼貌》要求的联系条件，本基金运作过程中可能出现 不安妥联系条件从而被移出名录的情形，届时本基金将暂停办理 Y 类基金份额的 申购，投资者由此可能靠近无法连接投资 Y 类基金份额的风险。   本基金所持有的基金可能靠近的市集风险、信用风险、管制风险、流动性风 险、操作和技艺风险、合规性风险以偏执他风险等将平直或转折成为本基金的风 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 险。   本基金的投资范围包括QDII基金、香港互认基金，因此将靠近外洋市集风险、 汇率风险、政事管制风险。   本基金可投资于公募REITs，可能靠近以下风险，包括但不限于：   （1）基金价钱波动风险。   公募REITs大部分资产投资于基础设施款式，具有权益属性，受经济环境、运 营管制等身分影响，基础设施款式市集价值及现款流情况可能发生变化，可能引起 公募REITs价钱波动，以致存在基础设施款式遇到极点事件（如地震、台风等）发 生较大损失而影响基金价钱的风险。   （2）基础设施款式运营风险。   公募REITs投资集中度高，收益率很大程度依赖基础设施款式运营情况，基础 设施款式可能因经济环境变化或运营不善等身分影响，导致施行现款流大幅低于测 算现款流，存在基金收益率欠安的风险，基础设施款式运营过程中房钱、收费等收 入的波动也将影响基金收益分配水平的相识。此外，公募REITs可平直或转折对外 借款，存在基础设施款式计算不达预期，基金无法偿还借款的风险。   （3）流动性风险。   公募REITs采取闭塞式运作，不通畅申购赎回，只可在二级市集交易，由此可 能靠近交易量不及所引起的流动性风险。   （4）基金份额交易价钱折溢价风险。   公募REITs基金合同奏效后，将根据联系法律律例肯求在交易所上市，在每个 交易日的交易时刻将根据联系交易功令详情交易价钱，该交易价钱可能受诸多身分 影响；此外，公募REITs还将按照联系业务功令、基金合同约定进行估值并败露基 金份额净值等信息。由于基金份额交易价钱与基金份额净值形成机制以及影响身分 不同，存在基金份额交易价钱相对于基金份额净值折溢价的风险。   （5）暂停上市或隔断上市风险。   公募REITs在上市时间可能因违反法律律例或交易所功令等原因导致停牌，在 停牌时间无法交易基金份额。公募REITs运作过程中可能因触发法律律例或交易所 礼貌的隔断上市情形而隔断上市，导致投资者无法在二级市集交易。   （6）税收等政策诊治风险。   公募REITs运作过程中可能波及基金持有东谈主、公募基金、资产援救证券、款式 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 公司等多层面税负，如若国度税收等政策发生诊治，可能影响投资运作与基金收 益。   （7）资产援救专项计算等特殊主义载体提前隔断的风险   因发生资产援救专项计算等特殊主义载体法律文献约定的提前隔断事项，专项 计算等特殊主义载体提前隔断，则可能导致公募REITs无法赢得预期收益，以致导 致公募REITs提前隔断的风险。   （8）公募REITs联系法律、行政律例、部门规章、表自便文献和交易所业务规 则，可能根据市集情况进行修改，或者制定新的法律律例和业务功令，投资者应当 实时赐与关爱和了解。   本基金为基金中基金，基金资产主要投资于其他公开召募证券投资基金的基金 份额，除了持有的本基金管制东谈主管制的其他基金部分不收取管制费，持有本基金托 管东谈主托管的其他基金部分不收取托管费，申购本基金管制东谈主管制的其他基金不收取 申购费、赎回费（不包括按照基金合同应归入基金资产的部分）、销售服务费等， 基金中基金承担的联系基金用度可能比普通的灵通式基金高。   本基金的赎回资金到账时刻在一定程度上取决于卖出或赎回持有基金所得款项 的到账时刻，赎回资金到账时刻较长，受此影响本基金的赎回资金到账时刻可能会 较晚。   （1）在基金建仓时，可能由于所投资基金的流动性不及等原因而无法按预期 进行建仓，从而对基金运作产生不利影响。   （2）在所投资基金暂停交易或者暂停申购、赎回的情况下，基金管制东谈主可能 无法速即、低成腹地诊治基金投资组合，从而对基金收益酿成不利影响。   （3）本基金必须保持一定的现款比例以应付赎回要求，在管制现款头寸时， 有可能存在现款不及的风险或现款过多所导致的收益下降风险。   本基金可投资于基金管制东谈主或基金管制东谈主关联方管制的其他基金，基金管制东谈主 或基金管制东谈主关联方管制的其他基金的联系风险将平直或转折成为本基金的风险。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)   本基金可通过二级市集进行ETF、LOF、闭塞式基金的买卖交易，由此可能靠近 交易量不及所引起的流动性风险、交易价钱与基金份额净值之间的折溢价风险以及 被投资基金暂停交易或退市的风险等。   本基金投资范围包括通顺受限证券，由于通顺受限证券具有锁依期，存在潜在 的流动性风险。因此可能在本基金需要变现资产时，受流动性所限，本基金无法卖 出所持有的通顺受限证券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。   本基金投资范围包括资产援救证券，资产援救证券是一种债券性质的金融工 具。资产援救证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本 身，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要线路为信用评级风险、法 律风险等。   （1）本基金可通过“内地与香港股票市集交易互联互通机制”投资于香港市 场，在市集干预、投资额度、可投资对象、税务政策等方面都有一定的限制，而且 此类限制可能会不停诊治，这些限制身分的变化可能对本基金干预或退出当地市集 酿成勤苦，从而对投资收益以及平淡的申购赎回产生平直或转折的影响。   （2）香港市集交易功令有别于内地A股市集功令，此外，在“内地与香港股票 市集交易互联互通机制”下参与香港股票投资还将靠近包括但不限于如下特殊风 险： 出比A股更为剧烈的股价波动； 交易日才为港股通交易日，在内地开市香港休市的情形下，港股通不成平淡交易， 港股不成实时卖出，可能带来一定的流动性风险； 合交易所将可能停市，投资者将靠近在停市时间无法进行港股通交易的风险；出现 内地证券交易服务公司认定的交易异常情况时，内地证券交易服务公司将可能暂停 提供部分或者一皆港股通服务，投资者将靠近在暂停服务时间无法进行港股通交易 的风险； 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 况，所取得的港股通股票之外的香港联合交易所上市证券，不错通过港股通卖出， 但不得买入，内地证券交易服务公司另有礼貌的除外；因港股通股票刊行东谈主供股、 股票权益分拨或者退换等情形取得的香港联合交易所上市股票的认购权利凭证在香 港联合交易所上市的，不错通过港股通卖出，但不得买入，其行权等事宜按照中国 证监会、中国证券登记结算有限就业公司（以下简称“中国结算”）的联系礼貌处 理；因港股通股票权益分拨、退换或者上市公司被收购等所取得的非香港联合交易 所上市证券，不错享有联系权益，但不得通过港股通买入或卖出。 司（以下简称“香港结算”）提交投票意愿，中国结算对投资者设定的意愿搜集期 比香港结算的搜集期稍早终局；投票莫得权益登记日的，以投票截止日的持有动作 想象基准；投票数目超出持罕见量的，按照比例分配持有基数。以上所述身分可能 会给本基金投资带来特殊交易风险。   （3）汇率风险   本基金可投资港股通标的股票，在交易时刻内提交订单依据的港币买入参考汇 率和卖出参考汇率，并不就是最闭幕算汇率。港股通交易日日终，中国结算进行净 额换汇，将换汇成本按成交金额摊派至每笔交易，详情交易施行适用的结算汇率。 故本基金投资靠近汇率风险，汇率波动可能对基金的投资收益酿成损失。   （4）港股交易失败风险   港股通业务时间存在逐日额度限制。在香港联合交易所开市前阶段，当日额度 使用罢了的，新增的买单申报将靠近失败的风险；在香港联合交易所接续交易时 段，当日额度使用罢了的，当日本基金将靠近不成通过港股通进行买入交易的风 险。   （5）本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，采纳将部分 基金资产投资于港股或采纳不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港 股。   本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波动 影响，存托凭证的境外基础证券的联系风险可能平直或转折成为本基金的风险。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 回的措施以应付多数赎回，因此在多数赎回情形发生时，基金份额持有东谈主存在不成 实时赎回份额的风险。   八、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的 风险   本基金法律文献投资章节关系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集开阔规章等作念出的概述性形色，代表了一般市集情况下本基金的长久 风险收益特征。销售机构(包括基金管制东谈主直销机构和其他销售机构)根据联系法律 律例对本基金进行风险评价，不同的销售机构采取的评价方法也不同，因此销售机 构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在 购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才略与居品风险之间的匹配检 验。   九、其他风险   在灵通式基金的各样交易行径或者后台运作中，可能因为技艺系统的故障或者 差错而影响交易的平淡进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技艺风险可能来 自基金管制公司、登记机构、销售机构、证券交易所、期货交易所、外汇交易市 场、证券登记结算机构等等。   由于法律律例方面的原因，某些市集行径受到限制或合同不成平淡实践，导致 基金资产的损失。   干戈、当然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能 导致基金资产的损失。金融市集危险、行业竞争、代理商爽约、基金托管东谈主爽约等 超出基金管制东谈主自身平直限度才略之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东谈主 利益受损。   十、声明   本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资东谈主自发投资于本基金，须自 行承担投资风险。   除基金管制东谈主平直手理本基金的销售外，本基金还通过基金销售机构代理销 售，然则，基金资产并不是销售机构的进款或欠债，也莫得经基金销售机构担保收 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 益，销售机构并不成保证其收益或本金安全。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)      第十九部分     基金合同的变更、隔断与基金财产计帐 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）       更新招募评释书(2024 年第 2 号)                  第二十部分    基金合同摘记     一、基金份额持有东谈主、基金管制东谈主和基金托管东谈主的权利、义务     （一） 基金管制东谈主简况     称呼：永赢基金管制有限公司     住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号     办公地址：上海市浦东新区世纪大路210号二十一生纪大厦21、22、23、27层     法定代表东谈主：马宇晖     竖立日历： 2013年11月7日     批准竖立机关及批准竖立文号：中国证券监督管制委员会证监许可[2013]1280 号     组织款式：有限就业公司     注册本钱：玖亿元东谈主民币     存续期限：接续计算     研究电话：021-51690188     （二） 基金管制东谈主的权利与义务 不限于：     （1）照章召募资金；     （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律律例和《基金合同》孤苦运用并 管制基金财产；     （3）依照《基金合同》收取基金管制费以及法律律例礼貌或中国证监会批准 的其他用度；     （4）销售基金份额；     （5）按照礼貌召集基金份额持有东谈主大会；     （6）依据《基金合同》及关系法律礼貌监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主 违反了《基金合同》及国度关系法律礼貌，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 采取必要措施保护基金投资者的利益；     （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；     （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行径进行监督和处 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 理；   （9）担任或托福其他安妥条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 赢得《基金合同》礼貌的用度；   （10）依据《基金合同》及关系法律礼貌决定基金收益的分配决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒接或暂停受理申购、赎回与退换申 请；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司和被投资基金欺骗联系权利和 基金份额持有东谈主权利，为基金的利益欺骗因基金财产投资于证券、基金所产生的权 利；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管制东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益欺骗诉讼权利或者实 施其他法律行径；   （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；   （16）在安妥关系法律、律例的前提下，制订和诊治关系基金认购、申购、赎 回、退换、依期定额投资和非交易过户等业务功令；   （17）以基金管制东谈主的口头，参与本基金持有的基金所召开的基金份额持有东谈主 大会并在奉命基金中基金份额持有东谈主利益优先原则的前提下欺骗联系投票权利；   （18）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以淳厚信用、严慎费力的原则管制和运用 基金财产；   （4）配备宽裕的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 计算样式管制和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，保 证所管制的基金财产和基金管制东谈主的财产相互孤苦，对所管制的不同基金分别管 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 理，分别记账，进行证券、基金投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他关系礼貌外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取安妥合理的措施使想象各样基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱 的方法安妥《基金合同》等法律文献的礼貌，按关系礼貌想象并公告各样基金份额 的基金净值信息，详情各样基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申诉；   （10）编制季度申诉、中期申诉和年度申诉；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏执他关系礼貌，履行信息败露及报 告义务；   （12）保守基金营业玄机，不深刻基金投资计算、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏执他关系礼貌另有礼貌外，在基金信息公开败露前应予守密，不向 他东谈主深刻，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专 业照顾人提供服务需要而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分配决策，实时向基金份额持有东谈主 分配基金收益；   （14）按礼貌受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他关系礼貌召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按礼貌保存基金财产管制业务举止的司帐账册、报表、记录和其他联系 贵府，保存期限不低于法律律例礼貌的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在礼貌时刻发出，而且保 证投资者大致按照《基金合同》礼貌的时刻和样式，随时查阅到与基金关系的公开 贵府，并在支付合理成本的条件下得到关系贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的辅助、清理、估价、变 现和分配；   （19）靠近驱散、照章被罢休或者被照章宣告停业时，实时申诉中国证监会并 文书基金托管东谈主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东谈主正当权 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 益时，应当承担补偿就业，其补偿就业不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》礼貌履行我方的义务，基金 托管东谈主违反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管制东谈主应为基金份额持有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管制东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理关系基金 事务的行径承担就业；   （23）以基金管制东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益欺骗诉讼权利或实施其他 法律行径；   （24）基金管制东谈主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成生 效，基金管制东谈主承担一皆召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在 基金召募期终局后30日内退还基金认购东谈主；   （25）实践奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   （三） 基金托管东谈主简况   称呼：中国农业银行股份有限公司   住所：北京市东城区开国门内大街69号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座九层   法定代表东谈主：谷澍   成立日历：2009年1月15日   批准竖立机关和批准竖立文号：中国银监会银监复[2009]13号   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基字[1998]23号   注册本钱：34，998，303.4万元东谈主民币   存续时间：接续计算   （四） 基金托管东谈主的权利与义务 不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律律例和《基金合同》的礼貌安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律律例礼貌或监管部门批准 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 的其他用度；   （3）监督基金管制东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管制东谈主有违反《基金 合同》及国度法律律例行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成首要损失的情 形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据联系市集功令，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户、 为基金办理证券、基金交易资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金管制东谈主更换时，提名新的基金管制东谈主；   （7）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）以淳厚信用、费力尽责的原则持有并安全辅助基金财产；   （2）竖立挑升的基金托管部门，具有安妥要求的营业场面，配备宽裕的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托管事宜；   （3）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产相互孤苦；对所托管的不同的基金分别成就账户，孤苦核算，分账管制，保证 不同基金之间在账户成就、资金划拨、账册记录等方面相互孤苦；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他关系礼貌外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；   （5）辅助由基金管制东谈主代表基金订立的与基金关系的首要合同及关系凭证；   （6）按礼貌开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管制东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金营业玄机，除《基金法》、《基金合同》偏执他关系礼貌另有规 定外，在基金信息公开败露前赐与守密，不得向他东谈主深刻，但因监管机构、司法机 关等有权机关要求，或因审计、法律等外部专科照顾人提供服务需要而向其提供的情 况除外；   （8）复核、审查基金管制东谈主想象的基金资产净值、各样基金份额净值、各样 基金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务举止关系的信息败露事项； 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)   （10）对基金财务司帐申诉、季度申诉、中期申诉和年度申诉出具主见，评释 基金管制东谈主在各热切方面的运作是否严格按照《基金合同》的礼貌进行；如若基金 管制东谈主有未实践《基金合同》礼貌的行径，还应当评释基金托管东谈主是否采取了安妥 的措施；   （11）保存基金托管业务举止的记录、账册、报表和其他联系贵府，保存期限 不低于法律律例礼貌的最低期限；   （12）从基金管制东谈主或其托福的登记机构处接收并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按礼貌制作联系账册并与基金管制东谈主查对；   （14）依据基金管制东谈主的指示或关系礼貌向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他关系礼貌，召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金管制东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的礼貌监督基金管制东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的辅助、清理、估价、变现和分 配；   （18）靠近驱散、照章被罢休或者被照章宣告停业时，实时申诉中国证监会和 银行业监督管制机构，并文书基金管制东谈主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，欢喜担补偿就业，其补偿责 任不因其退任而免除；   （20）按礼貌监督基金管制东谈主按法律律例和《基金合同》礼貌履行我方的义 务，基金管制东谈主因违反《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利 益向基金管制东谈主追偿；   （21）实践奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   （五）基金份额持有东谈主   基金投资者持有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金 合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主动作《基金 合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律律例另有礼貌或基金合同另有约定外，并吞类别每份基金份额具有同等 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 的正当权益。 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者肯求赎回其持有的基金份额；   （4）按照礼貌要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项欺骗表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵府；   （7）监督基金管制东谈主的投资运作；   （8）对基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的行径照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）施展阅读并盲从《基金合同》、招募评释书、基金居品贵府纲领等信息披 露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才略，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关爱基金信息败露，实时欺骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所礼貌的用度，并 主动查询交易肯求的证据情况，并妥善欺骗正当权利；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏空或者《基金合同》隔断的有 限就业；   （6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东谈主正当权益的举止；   （7）实践奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）提供基金管制东谈主和监管机构照章要求提供信息，以及往往的更新和补 充，并保证其的确、准确、完好； 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)   （10）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的法子和功令   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律律例另有礼貌或基金合同另有约 定外，并吞类别的基金份额持有东谈主理有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额持有东谈主大会暂不设日常机构。如今后竖立基金份额持有东谈主大会 的日常机构，日常机构的竖立按照联系法律律例的要求实践。   本基金所持基金召开基金份额持有东谈主大会时，基金管制东谈主应代表本基金基金份 额持有东谈主的利益，平直参与所持基金的基金份额持有东谈主大会，并在奉命本基金基金 份额持有东谈主利益优先原则的前提下欺骗联系投票权利，无需事前召开本基金的基金 份额持有东谈主大会。基金管制东谈主需将表决主见事前征求基金托管东谈主的主见，并将表决 主见在依期申诉中赐与败露。基金投资者持有本基金基金份额的行径即视为同意本 基金管制东谈主平直参与本基金所持基金的基金份额持有东谈主大会并欺骗联系投票权利。 法律律例或监管部门另有礼貌的从其礼貌。   在奉命本基金份额持有东谈主利益优先原则的前提下，本基金的基金管制东谈主可代表 本基金的基金份额持有东谈主在安妥条件的情况下提议召开或召集本基金所持基金的基 金份额持有东谈主大会，无需事前召开本基金的基金份额持有东谈主大会。基金投资者持有 本基金基金份额的行径即视为同意本基金管制东谈主代表本基金的基金份额持有东谈主提议 召开或召集本基金所持基金的基金份额持有东谈主大会。法律律例另有礼貌的从其规 定。   （一）召开事由 律律例、中国证监会另有礼貌的除外：   （1）隔断《基金合同》；   （2）更换基金管制东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）退换基金运作样式；   （5）诊治基金管制东谈主、基金托管东谈主的报恩程序，但法律律例要求诊治该等报 酬程序的除外；   （6）变更基金类别； 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会法子；   （10）基金管制东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或估计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持 有东谈主（以基金管制东谈主或基金托管东谈主收到提议当日的基金份额想象，下同）就并吞事 项书面要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生首要影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会礼貌的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金管制东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不 需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）诊治申购费率、调低赎回费率，或变更收费样式；   （2）法律律例要求增多的基金用度的收取；   （3）增多、减少或诊治本基金的基金份额类别成就、对基金份额分类办法及 功令进行诊治、住手现存基金份额类别的销售；   （4）对基金收益分配的关系业务功令进行诊治；   （5）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （6）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响或修改 不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生首要变化；   （7）基金管制东谈主、登记机构、基金销售机构诊治关系认购、申购、赎回、转 换、基金交易、非交易过户、转托管等业务功令；   （8）基金推出新业务或服务；   （9）对Y类基金份额管制费和托管费实施费率优惠；   （10）按照法律律例和《基金合同》礼貌不需召开基金份额持有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集样式 管制东谈主召集。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 出版面提议。基金管制东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 文书基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金管制东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并文书基金管制东谈主，基金管制东谈主应 当配合。 开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管制东谈主提倡书面提议。基金管制东谈主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面文书提倡提议的基金份额持有东谈主代表 和基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管制东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主仍以为 有必要召开的，应当向基金托管东谈主提倡书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面文书提倡提议的基金份额持有东谈主代表和基金管 理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并文书基金 管制东谈主，基金管制东谈主应当配合。 金份额持有东谈主大会，而基金管制东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或估计代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金管制东谈主、基 金托管东谈主应当配合，不得膺惩、侵犯。 登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文书时刻、文书内容、文书样式 告。基金份额持有东谈主大理会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议款式；   （2）会议拟审议的事项、议事法子和表决样式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权托福讲解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 有用期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设研究东谈主姓名及研究电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文书的其他事项。 评释本次基金份额持有东谈主大会所采取的具体通信样式、托福的公证机关偏执研究方 式和研究东谈主、表决主见寄交的截止时刻和收取样式。 主见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金管制东谈主到指 定地点对表决主见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通 知基金管制东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决主见的计票进行监督。基金管制东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决主见的计票进行监督的，不影响表决主见的计票效 力。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的样式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会样式、通信开会样式或法律律例、监管机 构允许的其他样式召开，会议的召开样式由会议召集东谈主详情。 表出席，现场开会时基金管制东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主 大会，基金管制东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开会同期 安妥以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东谈主理 有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福讲解安妥法律律例、《基金合同》 和会议文书的礼貌，而且持有基金份额的凭证与基金管制东谈主理有的登记贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证自满，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的50%（含50%）。若到会者在 权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的50%，召 集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6个月以内，就原 定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会到会者 在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三 分之一（含三分之一）。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 式或大理会知载明的其他款式在表决截止日曩昔投递至召集东谈主指定的地址。通信开 会应以书面样式或大理会知载明的其他款式进行表决。   在同期安妥以下条件时，通信开会的样式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文书后，在2个就业日内贯串公 布联系辅导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文书基金托管东谈主（如若基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金管制东谈主）到指定地点对表决主见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主 （如若基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管制东谈主）和公证机关的监督下按照会议文书 礼貌的样式收取基金份额持有东谈主的表决主见；基金托管东谈主或基金管制东谈主经文书不参 加收取表决主见的，不影响表决服从；   （3）本东谈主平直出具表决主见或授权他东谈主代表出具表决主见的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的50%（含50%）；若本东谈主平直 出具表决主见或授权他东谈主代表出具表决主见基金份额持有东谈主所持有的基金份额小于 在权益登记日基金总份额的50%，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开 时刻的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。重 新召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的 持有东谈主平直出具表决主见或授权他东谈主代表出具表决主见；   （4）上述第（3）项中平直出具表决主见的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决主见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决主见的代理 东谈主出具的托福东谈主理有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福讲解安妥法律法 规、《基金合同》和会议文书的礼貌，并与基金登记机构记录相符。 话、短信等其他非现场样式或者以现场样式与非现场样式相结合的样式召开，会议 法子比照现场开会和通信开会的法子进行。基金份额持有东谈主不错采取书面、蚁集、 电话、短信或其他样式进行表决，具体样式由会议召集东谈主详情并在会议文书中列 明。 样式授权他东谈主代为出席基金份额持有东谈主大会并欺骗表决权，授权样式不错采取书 面、蚁集、电话、短信或其他样式，具体样式在会议文书中列明。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)   （五）议事内容与法子   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修 改、决定隔断《基金合同》、更换基金管制东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律律例及《基金合同》礼貌的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额 持有东谈主大会斟酌的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召荟萃议的文书后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的样式下，首先由大会主理东谈主按照下列第（七）条礼貌法子详情和 公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经斟酌后进行表决，并形成大会决议。 大会主理东谈主为基金管制东谈主授权出席会议的代表，在基金管制东谈主授权代表未能主理大 会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；如若基金管制东谈主授权代表 和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主 所持表决权的50%以上（含50%）选举产生别称基金份额持有东谈主动作该次基金份额持 有东谈主大会的主理东谈主。基金管制东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主理基金份额持有东谈主大 会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的服从。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份讲解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主姓 名（或单元称呼）和研究样式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，首先由召集东谈主提前30日公布提案，在所文书的表决截止 日历后2个就业日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一皆有用表决，在公证机关监 督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和很是决议： 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 权的50%以上（含50%）通过方为有用；除下列第2项所礼貌的须以很是决议通过事 项之外的其他事项均以一般决议的样式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律律例、中国证监会或基 金合同另有礼貌外，退换基金运作样式、更换基金管制东谈主或者基金托管东谈主、隔断 《基金合同》、本基金与其他基金合并应当以很是决议通过方为有用。   基金份额持有东谈主大会采取记名样式进行投票表决。   采取通信样式进行表决时，除非在计票时有充分的违抗笔据讲解，不然提交符 合会议文书中礼貌的证据投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头安妥 会议文书礼貌的表决主见视为有用表决，表决主见自在不清或相互矛盾的视为弃权 表决，但应当计入出具表决主见的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或并吞项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主 应当在会议入手后布告在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持 有东谈主自行召集或大会诚然由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管制东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议入手后布告在出席 会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金管制东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的服从。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主理东谈主就地 公布计票结果。   （3）如若会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在布告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行重 新盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主理东谈主应当就地公布再行盘货结 果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管制东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的服从。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)   在通信开会的情况下，计票样式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管制东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管制东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 决主见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）奏效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额持有东谈主大会决议自奏效之日起2日内在礼貌媒介上公告。如若采取通 讯样式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。   基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实践奏效的基金份额持有东谈主大 会的决议。奏效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管制东谈主、 基金托管东谈主均有拘谨力。   （九）实施侧袋机制时间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权安妥该等比例，但若联系基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主理有或 代表的基金份额或表决权安妥该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日联系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召 开时刻的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东谈主大会应 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与 基金份额持有东谈主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时间，基金份额持有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，并吞主侧袋账户内 的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无 表决权。   侧袋机制实施时间，对于基金份额持有东谈主大会的联系礼貌以本节特殊约定内容 为准，本节莫得礼貌的适用上文联系约定。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事法子、表决 等礼貌，但凡平直援用法律律例或监管功令的部分，如将来法律律例或监管功令修 改导致联系内容被取消或变更的，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致并提前公告 后，可平直对本部老实容进行修改和诊治，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金合同撤销和隔断的事由、法子以及基金财产计帐样式   （一）《基金合同》的变更 持有东谈主大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法 规礼貌和《基金合同》约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管 理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议奏效后依照《信息败露办法》的关系礼貌在礼貌媒介公告。   （二）《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行联系法子后，《基金合同》应当隔断： 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 托管东谈主贯串的；   （三）基金财产的计帐 立计帐小组，基金管制东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东谈主、安妥《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》隔断情形出面前，由基金财产计帐小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申诉；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐申诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律主见书；   （6）将计帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 制而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的一皆剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按各样基金份额持有东谈主理有的相应 类别的基金份额比例进行分配。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关系首要事项须实时公告；基金财产计帐申诉经安妥《中华东谈主民 共和国证券法》礼貌的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申诉报中国证监会备案后5 个就业日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐申诉登载 在礼貌网站上，并将计帐申诉辅导性公告登载在礼貌报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关系文献由基金托管东谈主保存，保存时刻不低于法律律例规 定的最低期限。   四、争议处罚样式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关系的一切争 议，如经友好协商未能处罚的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据提交仲 裁时该会的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对仲裁各 方当事东谈主均具有拘谨力。除非仲裁裁决另有礼貌，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，连接诚挚、费力、尽责地 履行基金合同礼貌的义务，爱戴基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中华东谈主民共和国法律（为本合同之主义，在此不包括香港、澳 门很是行政区和台湾地区法律）统率并从其解释。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的样式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管制东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公场面和营业场面查阅。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）        更新招募评释书(2024 年第 2 号)               第二十一部分           托管公约摘记     一、基金托管公约当事东谈主     （一）基金管制东谈主     称呼：永赢基金管制有限公司     注册地址：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号     办公地址：上海市浦东新区世纪大路210号二十一生纪大厦21、22、23、27层     法定代表东谈主：马宇晖     成立日历：2013年11月7日     批准竖立机关及批准竖立文号：中国证券监督管制委员会证监许可[2013]1280 号     组织款式：有限就业公司     注册本钱：玖亿元东谈主民币     存续时间：接续计算     计算范围：基金召募、基金销售、特定客户资产管制、资产管制和中国证监会 许可的其他业务。     （二）基金托管东谈主     称呼：中国农业银行股份有限公司     注册地址：北京市东城区开国门内大街69号     办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座九层     邮政编码：100031     法定代表东谈主：谷澍     成立时刻：2009年1月15日     基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基字[1998]23号     批准竖立机关和批准竖立文号：中国银监会银监复[2009]13号     注册本钱：34，998，303.4万元东谈主民币     存续时间：接续计算     计算范围：接管公众进款；披发短期、中期、长久贷款；办理国表里结算；办 理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从事银行 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供辅助箱服务；代理资金清 算；各样汇兑业务；代理政策性银行、异邦政府和国际金融机构贷款业务；贷款承 诺；组织或参加银团贷款；外汇进款；外汇贷款；外汇汇款；外汇借款；刊行、代 理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有价证券；外汇单据承兑和贴现；自营、 代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；资信走访、扣问、见证业务；企业、个东谈主财 务照顾人服务；证券公司客户交易结算资金存管业务；证券投资基金托管业务；企业 年金托管业务；产业投资基金托管业务；及格境外机构投资者境内证券投资托管业 务；代理灵通式基金业务；电话银行、手机银行、网上银行业务；金融繁衍居品交 易业务；经国务院银行业监督管制机构等监管部门批准的其他业务；保障兼业代理 业务。   二、基金托管东谈主对基金管制东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据关系法律律例的礼貌及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券采纳程序的，基金 管制东谈主应按照基金托管东谈主要求的款式提供投资品种池和交易敌手库，以便基金托管 东谈主运用联系技艺系统，对基金施行投资是否安妥基金合同对于证券采纳程序的约定 进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围为具有精粹流动性的金融器具，包括中国证监会照章核准或 注册的公开召募证券投资基金（含QDII、公开召募基础设施证券投资基金（以下简 称“公募REITs”）和香港互认基金）、国内照章公开刊行上市交易的股票（包括主 板、创业板偏执他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、内地与香港股票 市集交易互联互通机制允许买卖的礼貌范围内的香港联合交易所上市的股票（以下 简称“港股通标的股票”）、债券（包括但不限于国债、政府援救机构债券、政府 援救债券、所在政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可退换债券（含可分 离交易可转债）、可交换债券、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券 等）、资产援救证券、债券回购、银行进款、同行存单、现款，以及法律律例或中 国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须安妥中国证监会联系礼貌）。   本基金不投资于股指期货、国债期货及股票期权等繁衍类金融器具。   基金的投资组合比例为：本基金投资于中国证监会照章核准或注册的公开召募 证券投资基金（含QDII、公募REITs和香港互认基金）占基金资产的比例不低于 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例估计不逾越基金资产的60%，本基金权益类 资产（股票（含存托凭证）、股票型基金、搀杂型基金）的策略配置标的比例核心 为30%，该比例可上浮不逾越10%，下浮不逾越15%，即本基金投资于权益类资产的 比例为15%-40%。前述搀杂型基金是指得志如下条件之一的基金：①基金合同中载 明的股票资产占基金资产的比例下限大于就是60%的搀杂型基金，②最近四个季度 依期申诉败露的股票资产占基金资产比例均不低于60%的搀杂型基金。本基金投资 于货币市集基金的比例不得逾越基金资产的15%，投资于商品基金（含商品期货基 金和黄金ETF）的比例不得逾越基金资产的10%，投资于QDII基金和香港互认基金的 比例估计不得逾越基金资产的20%。本基金投资于港股通标的股票的比例不逾越股 票资产的50%。本基金自基金合同奏效日三年后的年度对应日之后，每个交易日日 终所持有现款或到期日在一年以内的政府债券的比例估计不低于基金资产净值的    法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行安妥法子 后，不错将其纳入投资范围，其投资比例奉命届时有师法律律例或联系礼貌。    （二）基金托管东谈主根据关系法律律例的礼貌及基金合同的约定，对基金投资比 例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和诊治期限进行监督：    基金的投资组合应奉命以下限制：    （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金不低于本 基金资产的80%。    （2）本基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、搀杂型基金和商品基金 （含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例估计不逾越基金资产的60%。    （3）本基金投资商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）占基金资产的比例不 逾越10%；    （4）本基金投资于货币市集基金的比例不高于基金资产的15%；    （5）本基金投资于QDII基金和香港互认基金的比例估计不得逾越基金资产的    （6）本基金自基金合同奏效日三年后的年度对应日之后，每个交易日日终保 持不低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)   （7）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的20%，且不得持有 其他基金中基金；   （8）除ETF聚合基金外，本基金管制东谈主管制的、且由本基金托管东谈主托管的一皆 基金中基金持有单只基金不得逾越被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规 模以最近依期申诉败露的限制为准；   （9）本基金不得持有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和中 国证监会认定的其他基金份额，中国证监会认同或批准的特殊基金中基金除外；   （10）本基金投资其他基金，被投资基金（不含指数基金、ETF和商品基金） 的运作期限应当不少于2年、最近2年平均季末基金净资产应当不低于2亿元；被投 资基金为指数基金、ETF和商品基金等品种的，运作期限应当不少于1年，最近依期 申诉败露的季末基金净资产应当不低于1亿元；被投资基金运作合规，作风明晰， 中长久收益精粹，功绩波动性较低；被投资基金的基金管制东谈主及被投资基金的基金 司理最近2年莫得首要造孽违法行径；   （11）本基金投资于闭塞运作基金、依期灵通基金等通顺受限基金的公允价值 不逾越基金资产净值的10%；通顺受限基金是指闭塞运作基金、依期灵通基金等由 基金合同礼貌明确在一依期限锁依期内不不错赎回的基金，但不包括ETF、LOF等可 上市交易的基金。因本基金投资的基金净值波动、基金限制变动等基金管制东谈主之外 的身分致使基金不安妥该比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限基金的 投资；   （12）本基金投资于港股通标的股票的比例不逾越股票资产的50%；   （13）本基金持有一家公司刊行的证券（不包括本基金所投资的基金份额，同 一家公司在内地和香港同期上市的A+H股合并想象），其市值不逾越基金资产净值的   （14）本基金管制东谈主管制的、且由本基金托管东谈主托管的一皆基金持有一家公司 刊行的证券（不包括本基金所投资的基金份额，并吞家公司在内地和香港同期上市 的A+H股合并想象），不逾越该证券的10％，皆备按照关系指数的组成比例进行证券 投资的基金品种不错不受前述比例限制；   （15）本基金管制东谈主管制的、且由本基金托管东谈主托管的一皆灵通式基金（包括 灵通式基金以及处于灵通期的依期灵通基金）持有一家上市公司刊行的可通顺股 票，不得逾越该上市公司可通顺股票的15%；本基金管制东谈主管制的、且由本基金托 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 管东谈主托管的一皆投资组合持有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得逾越该上市公 司可通顺股票的30%；皆备按照关系指数的组成比例进行证券投资的灵通式基金以 及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值估计不得逾越基金资产净值的 素致使基金不安妥该比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （17）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各样资产援救证券的比例，不得逾越基 金资产净值的10％；   （18）本基金持有的一皆资产援救证券，其市值不得逾越基金资产净值的   （19）本基金持有的并吞(指并吞信用级别)资产援救证券的比例，不得逾越该 资产援救证券限制的10％；   （20）本基金管制东谈主管制的、且由本基金托管东谈主托管的一皆基金投资于并吞原 始权益东谈主的各样资产援救证券，不得逾越其各样资产援救证券估计限制的10％；   （21）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产援救证券。基金 持有资产援救证券时间，如若其信用等第下降、不再安妥投资程序，应在评级申诉 发布之日起3个月内赐与一皆卖出；   （22）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不逾越本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （23）本基金干预世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得逾越基金 资产净值的40%；干预世界银行间同行市集进行债券回购的最长久限为1年，债券回 购到期后不得缓期；   （24）本基金资产总值不得逾越基金资产净值的140%；   （25）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手 开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （26）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票实践；   （27）法律律例及中国证监会礼貌的和基金合同约定的其他投资限制。   因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变动等基金管制东谈主之外的身分致 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）     更新招募评释书(2024 年第 2 号) 使基金投资比例不安妥上述第（7）、（8）项礼貌投资比例的，基金管制东谈主应当在20 个交易日内进行诊治，但中国证监会礼貌的特殊情形除外。对于除上述第（6）、 （7）、（8）、（11）、（16）、（21）、（25）项之外的其他情形，基金管制东谈主应当在10个 交易日内进行诊治，但中国证监会礼貌的特殊情形除外。法律律例另有礼貌的从其 礼貌。   基金管制东谈主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例安妥基 金合同的关系约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当安妥基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同奏效之日起入手。   如若法律律例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律律例或监管部门取消或诊治上述限制，如适用于本基金，基金管制东谈主 在履行安妥法子后，则本基金投资不再受联系限制或按诊治后的礼貌实践。   （三）当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护 基金份额持有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并扣问司帐师 事务所主见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东谈主大会审议。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋机制的具体功令依照联系法律律例的礼貌和基金合同、招募评释书的约定 实践。   （四）基金托管东谈主根据关系法律律例的礼貌及基金合同的约定，对本公约第十 五条第（十一）项基金投资谢却行径进行监督。   根据法律律例关系基金从事的关联交易的礼貌，基金管制东谈主和基金托管东谈主应事 先相互提供与本机构有控股关系的鼓舞或与本机构有其他首要利弊关系的公司名单 偏执更新，并以两边约定的样式提交，确保所提供的关联交易名单的的确性、完好 性、全面性。基金管制东谈主有就业辅助的确、完好、全面的关联交易名单，并负责及 时更新该名单。名单变更后基金管制东谈主应实时发送基金托管东谈主，基金托管东谈主应实时 证据已有名单的变更。如若基金托管东谈主在运作中严格奉命了监督经由，基金管制东谈主 仍违法进行关联交易，并酿成基金资产损失的，由基金管制东谈主承担就业，基金托管 东谈主有权向中国证监会申诉。   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主偏执控股鼓舞、施行控 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 制东谈主或者与其有首要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他首要关联交易的，应当安妥基金的投资标的和投资策略，奉命基金份额持有 东谈主利益优先原则，防护利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公 平合理价钱实践。联系交易必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例赐与披 露。首要关联交易应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事 通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   （五）基金托管东谈主根据关系法律律例的礼貌及基金合同的约定，对基金管制东谈主 参与银行间债券市集进行监督。基金管制东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提 供经把稳采纳的、本基金适用的银行间债券市集交易敌手名单，并约定各交易敌手 所适用的交易结算样式。基金托管东谈主监督基金管制东谈主是否按事前提供的银行间债券 市集交易敌手名单进行交易。基金管制东谈主不错每半年对银行间债券市集交易敌手名 单进行更新，如基金管制东谈主根据市集情况需要临时诊治银行间债券市集交易敌手名 单，应向基金托管东谈主评释原理，与基金托管东谈主协商处罚。基金管制东谈主收到基金托管 东谈主书面证据后，被证据诊治的名单入手奏效，新名单奏效前已与本次剔除的交易对 手所进行但尚未结算的交易，仍应按照公约进行结算。基金管制东谈主负责对交易敌手 的资信限度，按银行间债券市集的交易功令进行交易，基金托管东谈主则根据银行间债 券市集成交单对合同履行情况进行监督，但不承担交易敌手不履行合同酿成的损 失。如基金托管东谈主过后发现基金管制东谈主莫得按照事前约定的交易敌手或交易样式进 行交易时，基金托管东谈主应实时提醒基金管制东谈主，基金托管东谈主不承担由此酿成的任何 损成仇就业。   （六）基金托管东谈主根据关系法律律例的礼貌及基金合同的约定，对基金管制东谈主 投资银行进款进行监督。   基金投资银行进款的，基金管制东谈主应根据法律律例的礼貌及基金合同的约定， 建立投资轨制、审慎采纳进款银行，作念好风险限度；并按照基金托管东谈主的要求配合 基金托管东谈主完成联系业务办理。   （七）基金托管东谈主根据关系法律律例的礼貌及基金合同的约定，对基金资产净 值想象、各样基金份额净值想象、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、基金 收益分配、联系信息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩线路数据等进行监督 和核查。   如若基金管制东谈主未经基金托管东谈主的审核私自将作假的功绩线路数据印制在宣传 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何就业，并将在发现后立即申诉中国证监 会。   （八）基金托管东谈主根据关系法律律例的礼貌及基金合同的约定，对基金投资流 通受限证券进行监督。 限证券关系问题的文书》等关系法律律例礼貌。 股票、公开刊行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可交易证券， 不包括由于发布首要音问或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购 交易中的质押券等通顺受限证券。 风险限度轨制、流动性风险限度预案等规章轨制。基金管制东谈主应当根据基金流动性 的需要合理安排通顺受限证券的投资比例，并在风险限度轨制中明确具体比例，避 免基金出现流动性风险。上述规章轨制须经基金管制东谈主董事会批准。上述规章轨制 经董事理会过之后，基金管制东谈主应当将上述规章轨制以及董事会批准上述规章轨制 的决议提交给基金托管东谈主。 提供关系通顺受限证券的联系信息，具体应当包括但不限于如下文献（如有）：   拟刊行数目、订价依据、监管机构的批准讲解文献复印件、基金管制东谈主与承销 商订立的销售公约复印件、缴款文书书、基金拟认购的数目、价钱、总成本、划款 账号、划款金额、划款时刻文献等。基金管制东谈主应保证上述信息的的确、完好。 现剧烈变化导致基金管制东谈主的具体投资行径可能对基金财产酿成较大风险，基金托 管东谈主有权要求基金管制东谈主对该风险的摒除或防护措施进行补充和整改，并作念出版面 评释。不然，基金托管东谈主经事前书面文书基金管制东谈主，有权拒接实践其关系指示。 因拒接实践该指示酿成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担任何就业，并有权申诉 中国证监会。 金托管东谈主大致平淡查询。因基金管制东谈主原因产生的受限证券登记存管问题，酿成基 金财产的损失或基金托管东谈主无法安全辅助基金财产的就业与损失，由基金管制东谈主承 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 担。 伪善的数据，导致基金托管东谈主不成履行托管东谈主职责的，基金管制东谈主应照章承担相应 法律效率。除基金托管东谈主未能依据基金合同及本公约履行职责外，因投资通顺受限 证券产生的损失，基金托管东谈主按照本公约履行监督职责后不承担上述损失。   （九）基金托管东谈主发现基金管制东谈主的上述事项及投资指示或施行投资运作中违 反法律律例和基金合同的礼貌，应实时以书面款式文书基金管制东谈主限期纠正。基金 管制东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金管制东谈主收到文书后应不才 一就业日前实时查对并以书面款式给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的合理疑 义进行解释或举证，评释违法原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在 上述规依期限内， 基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查， 督促基金管制东谈主改 正。基金管制东谈主对基金托管东谈主文书的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应 申诉中国证监会。基金托管东谈主发现基金管制东谈主依据交易法子也曾奏效的投资指示违 反法律、行政律例和其他关系礼貌，或者违反基金合同约定的，应当立即文书基金 管制东谈主，并申诉中国证监会。   （十）基金管制东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律律例、基金合同和本 托管公约对基金业求实践核查。对基金托管东谈主发出的书面辅导，基金管制东谈主应在规 定时刻内回话并改正，或就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主 按照律例要求需向中国证监会报送基金监督申诉的事项，基金管制东谈主应积极配合提 供联整个据贵府和轨制等。   （十一）基金托管东谈主发现基金管制东谈主有首要违法行径，应实时申诉中国证监 会，同期文书基金管制东谈主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。基金管制东谈主无 高洁原理，拒接、拦阻对方根据本公约礼貌欺骗监督权，或采取拖延、讹诈等技巧 妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主提倡教导仍不改正的，基金托管 东谈主应申诉中国证监会。   三、基金管制东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金管制东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东谈主安全辅助基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账 户、复核基金管制东谈主想象的基金资产净值和各样基金份额净值、根据基金管制东谈主指 令办理计帐交收、联系信息败露和监督基金投资运作等行径。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)   （二）基金管制东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 管制、未实践或无故延伸实践基金管制东谈主资金划拨指示、深刻基金投资信息等违反 《基金法》、基金合同、本公约偏执他关系礼貌时，应实时以书面款式文书基金托 管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文书后应不才一就业日前实时查对并以书面款式给 基金管制东谈主发出回函，评释违法原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。 在上述规依期限内，基金管制东谈主有权随时对文书县项进行复查， 督促基金托管东谈主改 正。基金托管东谈主应积极配合基金管制东谈主的核查行径，包括但不限于：提交联系贵府 以供基金管制东谈主核查托管财产的完好性和的确性，在礼貌时刻内回话基金管制东谈主并 改正。   （三）基金管制东谈主发现基金托管东谈主有首要违法行径，应实时申诉中国证监会， 同期文书基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。基金托管东谈主无高洁 原理，拒接、拦阻对方根据本公约礼貌欺骗监督权，或采取拖延、讹诈等技巧妨碍 对方进行有用监督，情节严重或经基金管制东谈主提倡教导仍不改正的，基金管制东谈主应 申诉中国证监会。   四、基金财产的辅助   （一）基金财产辅助的原则 法合规指示，基金托管东谈主不得自走运用、责罚、分配基金的任何财产。 户。 与孤苦。 金财产，如有特殊情况两边可另行协商处罚。 定到账日历并文书基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主 应实时文书基金管制东谈主采取措施进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基金托管 东谈主对此不承担任何就业，但应当赐与必要的协助 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 金财产。   （二）基金召募时间及召募资金的验资 基金认购专户。该账户由基金管制东谈主开立并管制。 基金份额持有东谈主东谈主数安妥《基金法》、《公开召募证券投资基金运作管制办法》（以 下简称“《运作办法》”）等关系礼貌后，基金管制东谈主应将属于基金财产的一皆资 金划入基金托管东谈主开立的基金托管资金账户，同期在礼貌时刻内，遴聘安妥《中华 东谈主民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所进行验资，出具验资申诉。出具的验资报 告由参加验资的2名或2名以上中国注册司帐师署名方为有用。 定办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金资金账户的开立和管制 据基金管制东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主 辅助和使用。本基金的一切货币进出举止，包括但不限于投资、支付赎回金额、支 付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的资金账户进行。 托管东谈主和基金管制东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务之外的举止。 办理基金资产的支付。   （四）基金证券账户的开立和管制 基金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 东谈主和基金管制东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的举止。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限就业公司的一级法东谈主 计帐就业，基金管制东谈主应赐与积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算 有限就业公司的礼貌实践。 理和运用由基金管制东谈主负责。 波及联系账户的开设、使用的，按关系礼貌开设、使用并管制；若无联系礼貌，则 基金托管东谈主应当比照并盲从上述对于账户开设、使用的礼貌。   （五）债券托管专户的开设和管制   基金合同奏效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限就业 公司、银行间市集计帐所股份有限公司的关系礼貌，以基金的口头在中央国债登记 结算有限就业公司、银行间市集计帐所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并 代表基金进行银行间市集债券的结算。基金管制东谈主代表基金订立世界银行间债券市 场债券回购主公约。   （六）其他账户的开立和管制 定，在基金管制东谈主和基金托管东谈主商议后开立。新账户按关系功令使用并管制。 理。   （七）基金财产投资的关系有价凭证等的辅助   基金财产投资的关系什物证券、银行依期进款存单等有价凭证由基金托管东谈主负 责妥善辅助，辅助凭证由基金托管东谈主理有。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主 根据基金管制东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主施行有用限度下的什物证券在基金托 管东谈主辅助时间的损坏、灭失，由此产生的就业应由基金托管东谈主承担。托管东谈主对托管 东谈主之外机构施行有用限度的证券不承担辅助就业。   （八）与基金财产关系的首要合同的辅助   由基金管制东谈主代表基金签署的、与基金关系的首要合同的原件分别由基金管制 东谈主、基金托管东谈主辅助。除公约另有礼貌外，基金管制东谈主在代表基金签署与基金关系 的首要合同期应保证基金一方持有两份以上的原来，以便基金管制东谈主和基金托管东谈主 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 至少各持有一份原来的原件。首要合同的辅助期限不低于法律律例礼貌的最低期 限。   五、基金资产净值想象和司帐核算   （一）基金资产净值的想象及复核法子   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的净资产值。   T日的各样基金份额净值是按照T日的该类基金资产净值除以T日的该类基金份 额的余额数目想象，均精准到0.0001元，一丝点后第5位四舍五入，由此产生的误 差计入基金财产。基金管制东谈主不错竖立大额赎回情形下的净值精度济急诊治机制。 国度另有礼貌的，从其礼貌   基金管制东谈主应在每个估值日后两个就业日内对基金资产估值。但基金管制东谈主根 据法律律例或基金合同的礼貌暂停估值时除外。基金管制东谈主对基金资产估值后，将 各样基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管制东谈主 按礼貌对外公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的证券投资基金、股票、债券、资产援救证券和银行进款本息、应 收款项、其它投资等资产及欠债。   （1）证券投资基金的估值   ①投资的境内非货币市集基金，按所投资基金估值日的份额净值估值；   ②投资的境内货币市集基金，按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节 沐日）的万份收益计提估值日基金收益。   ①投资的ETF基金，按所投资ETF基金估值日的收盘价估值；   ②投资的境内上市灵通式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值估值；   ③投资的境内上市依期灵通式基金、闭塞式基金，按所投资基金估值日的收盘 价估值； 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)   ④投资的境内上市交易型货币市集基金，如所投资基金败露份额净值，则按所 投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金败露万份（百份）收益，则按所投 资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基 金收益。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交易 等特殊情况，根据以下原则进行估值：   ①以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一致 但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值；   ②以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市集环境 未发生首要变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市集环境发生了重 大变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考肖似投资品种的现行市价及重 大变化身分诊治最近交易市价，详情公允价值；   ③如若所投资基金前一估值日至估值日历间发陌生红除权、折算或拆分，基金 管制东谈主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、持 仓份额等身分合理详情公允价值。   （2）证券交易所上市的有价证券的估值 价（收盘价）估值；估值日无交易的，但最近交易日后经济环境未发生首要变化且 证券刊行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近交易日的市价（收盘价） 估值；如最近交易日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱 的首要事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及首要变化身分，诊治最近交易市 价，详情公允价钱； 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值； 易所市集挂牌转让的资产援救证券，采取估值技艺详情公允价值，在估值技艺难以 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 下，应以活跃市集上未经诊治的报价动作估值日的公允价值；对于活跃市集报价未 能代表估值日公允价值的情况下，应付市集报价进行诊治以证据估值日的公允价 值；对于不存在市集举止或市集举止很少的情况下，应采取估值技艺详情其公允价 值。   （3）处于未上市时间的有价证券应分袂如下情况处理： 一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 次公开刊行股票时公司鼓舞公开发售股份、通过巨额交易取得的带限售期的股票 等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交易中的质押券等通顺受限股票，按监管机 构或行业协会关系礼貌详情公允价值。   （4）对世界银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三 方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资 东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未欺骗回售权的按照长 待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估 值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在彰着互异，未上市时间市集利率 莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （5）本基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值； 采用的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （6）并吞证券同期在两个或两个以上市集交易的，按证券所处的市集分别估 值。   （7）本基金采取第三方估值机构按照上述公允价值详情原则提供的数据估 值。   （8）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票实践。   （9）港股通投资持有外币证券资产估值波及到港币、好意思元、英镑、欧元、日 元等主要货币对东谈主民币汇率的，应当以基金估值日中国东谈主民银行或其授权机构公布 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 的东谈主民币汇率中间价为准。   （10）对于按照中国法律律例和基金投资内地与香港股票市集交易互联互通机 制波及的境酬酢易场面所在地的法律律例礼貌应缴纳的各项税金，本基金将按权责 发生制原则进行估值；对于因税收礼貌诊治或其他原因导致基金施行交征税金与估 算的应交税金有互异的，基金将在联系税金诊治日或施行支付日进行相应的估值调 整。   （11）如有可信笔据标明按上述方法进行估值不成客不雅响应其公允价值的，基 金管制东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的方法估值。   （12）当发生大额申购或赎回情形时，基金管制东谈主不错采取舞动订价机制，以 确保基金估值的公谈性。   （13）联系法律律例以及监管部门有强制礼貌的，从其礼貌。如有新增事项， 按国度最新礼貌估值。   如基金管制东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、法子 及联系法律律例的礼貌或者未能充分爱戴基金份额持有东谈主利益时，应立即文书对 方，共同查明原因，两边协商处罚。   根据关系法律律例，基金资产净值想象和基金司帐核算的义务由基金管制东谈主承 担。本基金的基金司帐就业方由基金管制东谈主担任，因此，就与本基金关系的司帐问 题，如经联系各方在对等基础上充分斟酌后，仍无法达成一致的主见，按照基金管 理东谈主对基金净值信息的想象结果对外赐与公布。   （1）基金管制东谈主或基金托管东谈主按估值方法的第（11）项进行估值时，所酿成 的缺点不动作基金资产估值错误处理。   （2）由于不可抗力原因，或由于证券交易所、登记机构及进款银行或第三方 估值机构发送的数据错误，或国度司帐政策变更、市集功令变更等非基金管制东谈主与 基金托管东谈主原因，基金管制东谈主和基金托管东谈主诚然也曾采取必要、安妥、合理的措施 进行搜检，但未能发现错误的，由此酿成的基金资产估值错误，基金管制东谈主和基金 托管东谈主免除补偿就业，但基金管制东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的措施摒除或 松开由此酿成的影响。   （三）基金份额净值错误的处理样式   基金管制东谈主和基金托管东谈主将采取必要、安妥、合理的措施确保基金资产估值的 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 准确性、实时性。当任一类基金份额净值一丝点后4位以内（含第4位）发生估值错 误时，视为该类基金份额净值错误。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如若由于基金管制东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的罪责酿成估值错误，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪责的责 任东谈主应当对由于该估值错误遭受损不当事东谈主（“受损方”）的平直损失按下述“估 值错误处理原则”给予补偿，承担补偿就业。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据 想象差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值错误就业方应实时 和谐各方，实时进行改造，因改造估值错误发生的用度由估值错误就业方承担；由 于估值错误就业方未实时改造已产生的估值错误，给当事东谈主酿成损失的，由估值错 误就业方对平直损失承担补偿就业；若估值错误就业方也曾积极和谐，而且有协助 义务确当事东谈主有宽裕的时刻进行改造而未改造，则其应当承担相应补偿就业。估值 错误就业方应付改造的情况向关系当事东谈主进行证据，确保估值错误已得到改造。   （2）估值错误的就业方对关系当事东谈主的平直损失负责，分歧转折损失负责， 而且仅对估值错误的关系平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值错误而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值错误就业方仍应付估值错误负责。如若由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还或不 一皆返还欠妥得利酿成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值错误就业方 应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事东谈主享 有要求托福欠妥得利的权利；如若赢得欠妥得利确当事东谈主也曾将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其也曾赢得的补偿额加上也曾赢得的欠妥得利返还的 总和逾越其施行损失的差额部分支付给估值错误就业方。   （4）估值错误诊治采取尽量复原至假定未发生估值错误的正确情形的样式。   估值错误被发现后，关系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法子如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值错误发生的 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 原因详情估值错误的就业方；   （2）根据估值错误处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值错误酿成的损失进 行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事东谈主协商的方法由估值错误的就业方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金 登记机构进行改造，并就估值错误的改造向关系当事东谈主进行证据。   （1）任一类基金份额净值想象出现错误时，基金管制东谈主应当立即赐与纠正， 通报基金托管东谈主，并采取合理的措施醒目损失进一步扩大。   （2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管制东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管制东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值想象差错给基金和基金份额持有东谈主酿成损失需要进行赔 偿时，基金管制东谈主和基金托管东谈主应根据施行情况界定两边承担的就业，经证据后按 以下条件进行补偿：   ①本基金的基金司帐就业方由基金管制东谈主担任，与本基金关系的司帐问题，如 经两边在对等基础上充分斟酌后，尚不成达成一致时，按基金管制东谈主的建议实践， 由此给基金份额持有东谈主和基金财产酿成的损失，由基金管制东谈主负责赔付。   ②若基金管制东谈主想象的基金份额净值已由基金托管东谈主复核证据后公告，由此给 基金份额持有东谈主酿成损失的，应根据法律律例的礼貌对投资者或基金支付补偿金， 就施行向投资者或基金支付的补偿金额，基金管制东谈主与基金托管东谈主按照罪责程度各 自承担相应的就业。   ③如基金管制东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的想象结果，诚然屡次再行想象 和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基金管 理东谈主的想象结果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金酿成的损失，由基金管制 东谈主负责赔付。   ④由于基金管制东谈主提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值想象错误而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由基 金管制东谈主负责赔付。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号)   （4）前述内容如法律律例或监管机关另有礼貌的，从其礼貌处理。如若行业 另有通行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协 商。   （四）暂停估值的情形 停营业时； 认后，基金管制东谈主应当暂停估值；   （五）基金司帐轨制   按国度关系部门礼貌的司帐轨制实践。   （六）基金账册的建立   基金管制东谈主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申诉。基金管制东谈主独速即设 置、记录和辅助本基金的全套账册。若基金管制东谈主和基金托管东谈主对司帐处理方法存 在分歧，应以基金管制东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账 的原因而影响到基金资产净值的想象和公告的，以基金管制东谈主的账册为准。   （七）基金财务报表与申诉的编制和复核   基金管制东谈主应当实时编制并对外提供的确、完好的基金财务司帐申诉。月度报 表的编制，基金管制东谈主应于每月晦了后5个就业日内完成；季度申诉应在每个季度 终局之日起15个就业日内编制罢了并赐与公告；中期申诉在司帐年度半年终了后两 个月内编制罢了并赐与公告；年度申诉在司帐年度终局后三个月内编制罢了并赐与 公告。基金合同奏效不及2个月的，基金管制东谈主不错不编制当期季度申诉、中期报 告或者年度申诉。   基金合同奏效后，基金招募评释书、基金居品贵府纲领的信息发生首要变更 的，基金管制东谈主应当在三个就业日内，更新基金招募评释书和基金居品贵府纲领并 登载在礼貌网站上；基金招募评释书、基金居品贵府纲领其他信息发生变更的，基 金管制东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管制东谈主不再更新基金招募评释 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 书和基金居品贵府纲领。   基金管制东谈主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东谈主复核；基金 托管东谈主在收到后应在3日内进行复核，并将复核结果书面文书基金管制东谈主。基金管 理东谈主在季度申诉完成当日，将关系申诉提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收 到后7个就业日内完成复核，并将复核结果书面文书基金管制东谈主。基金管制东谈主在中 期申诉完成当日，将关系申诉提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后30日 内完成复核，并将复核结果书面文书基金管制东谈主。基金管制东谈主在年度申诉完成当 日，将关系申诉提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后45日内完成复核，并 将复核结果书面文书基金管制东谈主。基金管制东谈主和基金托管东谈主之间的上述文献来往均 以传果然样式或两边约定的其他样式进行。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管制东谈主和基金托 管东谈主应共同查明原因，进行诊治，诊治以两边认同的账务处理样式为准；若两边无 法达成一致，以基金管制东谈主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主在基金管制 东谈主提供的申诉上加盖托管业务专用章或者出具加盖托管业务专用章的复核主见书， 两边各自留存一份。如若基金管制东谈主与基金托管东谈主不成于应当发布公告之日之前就 联系报抒发成一致，基金管制东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主 有权就联系情况报中国证监会备案。   六、基金份额持有东谈主名册的登记与辅助   本基金的基金管制东谈主和基金托管东谈主须分别妥善辅助的基金份额持有东谈主名册，包 括基金合同奏效日、基金合同隔断日、基金权益登记日、基金份额持有东谈主大会权益 登记日、每年6月30日、12月31日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的 内容至少应包括持有东谈主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由注册登记机构编制，由基金管制东谈主审核并提交基金托管 东谈主辅助。基金托管东谈主有权要求基金管制东谈主提供任意一个交易日或一皆交易日的基金 份额持有东谈主名册，基金管制东谈主应实时提供，不得拖延或拒接提供。   基金管制东谈主和基金托管东谈主应妥善辅助基金份额持有东谈主名册，保存期限不低于法 律律例礼貌的最低期限。基金托管东谈主不得将所辅助的基金份额持有东谈主名册用于基金 托管业务之外的其他用途，并应盲从守密义务。若基金管制东谈主或基金托管东谈主由于自 身原因无法妥善辅助基金份额持有东谈主名册，应按关系律例礼貌各自承担相应的责 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 任。   七、争议处罚样式   两边当事东谈主同意，因本公约产生或与之联系的一切争议，两边当事东谈主应通过协 商、统一处罚，协商、统一不成处罚的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济 贸易仲裁委员会，根据提交仲裁时该会的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为上海市。 仲裁裁决是终局的，对当事东谈主均有拘谨力。除非仲裁裁决另有礼貌，仲裁费由败诉 方承担。   争议处理时间，两边当事东谈主应坚守基金管制东谈主和基金托管东谈主职责，各自连接忠 实、费力、尽责地履行基金合同和本托管公约礼貌的义务，爱戴基金份额持有东谈主的 正当权益。   本公约受中国法律（为本公约之主义，在此不包括香港、澳门很是行政区和台 湾地区法律）统率并从其解释。   八、托管公约的变更、隔断与基金财产的计帐   （一）托管公约的变更法子   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内 容不得与基金合同的礼貌有任何冲破。基金托管公约的变更须报中国证监会备案。   （二）基金托管公约隔断的情形 权；   （三）基金财产的计帐   (1) 自出现基金合同隔断事由之日起30个就业日内成立计帐小组，基金管制东谈主 组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。   (2) 基金财产计帐小组成员由基金管制东谈主、基金托管东谈主、安妥《中华东谈主民共和 国证券法》礼貌的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产清 算小组不错聘用必要的就业主谈主员。   (3)在基金财产计帐过程中，基金管制东谈主和基金托管东谈主应各自履行职责，连接 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 诚挚、费力、尽责地履行基金合同和本托管公约礼貌的义务，爱戴基金份额持有东谈主 的正当权益。   (4) 基金财产计帐小组负责基金财产的辅助、清理、估价、变现和分配。基金 财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》隔断情形出面前，由基金财产计帐小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申诉；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐申诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律主见书；   （6）将计帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 制而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的一皆剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按各样基金份额持有东谈主理有的相应 类别的基金份额比例进行分配。   计帐过程中的关系首要事项须实时公告；基金财产计帐申诉经安妥《中华东谈主民 共和国证券法》礼貌的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申诉报中国证监会备案后5 个就业日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐申诉登载 在礼貌网站上，并将计帐申诉辅导性公告登载在礼貌报刊上。   基金财产计帐账册及关系文献由基金托管东谈主保存，保存时刻不低于法律律例规 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）   更新招募评释书(2024 年第 2 号) 定的最低期限。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）          更新招募评释书(2024 年第 2 号)          第二十二部分       对基金份额持有东谈主的服务   基金管制东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。以下是主要的服务内 容，基金管制东谈主将根据基金份额持有东谈主的需要和市集的变化，增多或变更服务项 目。主要服务内容如下：   （一）开户及交易   投资者不错通过以下样式进行关系的开户、交易业务：   （二）账户信息查询服务   投资者不错通过以下样式进行自助查询及东谈主工扣问： 户贵府，包括基金持多情况、基金交易明细、基金分成实施情况等。 节沐日除外）的东谈主工扣问服务。   （三）对账单订阅服务 单。   （四）邮件订阅服务   投资者可拨打客服热线、网站肯求订制（退订）免费的电子邮件服务。内容包 括基金净值、交易证据及联系基金资讯信息等。   （五）短信订阅服务   投资者可拨打客服热线、网站肯求订制（退订）免费的手机短服气务。内容包 括基金净值、交易证据及联系基金资讯信息等。   （六）客户投诉及建议受理服务   投资东谈主不错通过客服热线、信函、电邮、传真等样式提倡扣问、建议、投诉等 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）          更新招募评释书(2024 年第 2 号) 需求，基金管制东谈主将尽快给予回复，并在处理程度中随时给予追踪反馈。   （七）投资者交流举止   基金管制东谈主将依期或不依期举办专科研讨会、投资者碰面会或其他款式的交流 举止，为投资者提供与基金管制东谈主进行平直交流的契机。   客服热线：400-805-8888（该电话可转东谈主工服务）   传 真：(021) 6887 8782、6887 8773   公司网址：http://www.maxwealthfund.com   服务信箱：service@maxwealthfund.com 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）     更新招募评释书(2024 年第 2 号)              第二十三部分      其他应败露事项   以下信息败露事项已通过礼貌信息败露媒介进行公开败露。 序号              公告事项                 败露日历       永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基         金中基金（FOF）基金居品贵府纲领       永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基           金中基金（FOF）招募评释书       永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基         金中基金（FOF）基金份额发售公告       永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基            金中基金（FOF）托管公约       永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基            金中基金（FOF）基金合同       永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基           金中基金（FOF）风险揭示书       永赢基金管制有限公司对于新增兴业银行股       份有限公司为永赢恒欣稳健养老标的三年持       有期搀杂型基金中基金（FOF）代销机构的公                   告       永赢基金管制有限公司对于新增中国民生银       行股份有限公司为永赢恒欣稳健养老标的三       年持有期搀杂型基金中基金（FOF）代销机构                  的公告       永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基         金中基金（FOF）基金合同奏效公告       永赢基金管制有限公司对于广州分公司办公               地址变更的公告       永赢基金管制有限公司对于提请投资者实时       更新已过时身份证件及完善身份信息的公告       永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基              定额投资业务公告       永赢基金管制有限公司对于旗下部分基金参                   告       永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基        金中基金（FOF）2023 年第 2 季度申诉       永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基            金中基金（FOF）托管公约 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）      更新招募评释书(2024 年第 2 号)       永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基             金中基金（FOF）基金合同       永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基       永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基            金中基金（FOF）风险揭示书       永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基              要更新(2023 年第 1 号)       永赢基金管制有限公司对于永赢恒欣稳健养       老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）       增多 Y 类基金份额并修改基金合同及托管协               议部分条件的公告       永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基              要更新(2023 年第 1 号)       永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基          购、赎回、依期定额投资业务公告       永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基              要更新(2023 年第 2 号)       永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基            金中基金（FOF）风险揭示书       永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基       永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基             金中基金（FOF）基金合同       永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基             金中基金（FOF）托管公约       永赢基金管制有限公司对于旗下部分基金中         金并矫正基金合同及托管公约的公告       永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基              要更新(2023 年第 2 号)       永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基          金中基金（FOF）2023 年中期申诉       永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基         金中基金（FOF）2023 年第 3 季度申诉 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）     更新招募评释书(2024 年第 2 号)        第二十四部分       招募评释书的存放及查阅样式   本招募评释书分别置备在基金管制东谈主、基金托管东谈主的住所，投资者可在办公时 间免费查阅。投资东谈主也不错平直登录基金管制东谈主的网站www.maxwealthfund.com进 行查阅。   基金管制东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告的内容皆备一致。 永赢恒欣稳健养老标的三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）         更新招募评释书(2024 年第 2 号)                第二十五部分         备查文献   投资者如若需要了解更详备的信息，可向基金管制东谈主、基金托管东谈主或销售机构 肯求查阅以下文献： 之法律主见；   存放地点：上述备查文献存放在基金管制东谈主、基金托管东谈主的办公场面。   查阅样式：投资者可在办公时刻免费查阅。                                      永赢基金管制有限公司

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